Bernie Madoff, gdzie on teraz jest. Jak wygląda życie żony twórcy największej piramidy finansowej

Sekcja 1. Biografia Bernarda Madoffa.

Bernarda Madoffa to amerykański biznesmen i były prezes zarządu giełdy Nasdaq Composite.

Biografia Bernarda Madoffa

W 1960 roku założył na Wall Street firmę Bernard L. Madoff Investment Negotiable Paper LLC i kierował nią do 11 grudnia 2008 roku, kiedy to został oskarżony o stworzenie być może największej piramidy finansowej w historii. 29 czerwca 2009 roku nowojorski sąd skazał Bernarda Madoffa na 150 lat więzienia za oszustwo.

Bernard Madoff urodził się 29 kwietnia 1938 roku w Nowym Jorku w rodzinie żydowskiej. W 1956 roku ukończył prestiżową szkołę Far Rockaway School, gdzie nie uchodził za wybitnego ucznia. Lubił pływać. W 1960 roku ukończył Hofstra College w Nowym Jorku, uzyskując tytuł licencjata w dziedzinie nauk politycznych. Podczas studiów pracował jako ratownik na plaży oraz instalator systemów nawadniania ogrodów i udało mu się zaoszczędzić 5 tysięcy dolarów. Na nich w 1960 roku założył swój organizacja Inwestycja Madoffa papier do negocjacji.

Dziesięć lat później wprowadził do biznesu swojego brata Petera, a następnie siostrzeńców Rogera i Shanę oraz obu synów: Marka i Andrew.

Madoff brał udział w tworzeniu Amerykanina Giełda Papierów Wartościowych Kompozyt Nasdaq zaangażowany w kupno i sprzedaż cenne papiery w interesie inwestorów.

Papier negocjowany Madoff Investment był jednym z 25 największych uczestników obrotu na tej giełdzie, jego twórca nazywany był filarem Wall Street i pionier elektronicznego handlu akcjami: jako jeden z pierwszych w Nowym Jorku całkowicie skomputeryzował obieg swoich dokumentów firmy.

Madoff zasiadał w zarządzie Kompozyt Nasdaq i był jego prezesem na początku lat 90. Ponadto Madoff był szefem rady dyrektorów funduszu hedgingowego Madoff zbywalnego papieru International, założonego w 1983 roku, którego siedziba znajdowała się w Londynie. Również w 1985 roku był jednym z założycieli i członkiem zarządu International Negotiable Paper Clearing Corporation, która zajmowała się rozliczeniami finansowymi i płatnościami bezgotówkowymi pomiędzy przedsiębiorstwami i państwami.

Madoff był znany ze swojej działalności filantropijnej: po śmierci swojego siostrzeńca Rogera na białaczkę w 2006 roku regularnie przekazywał datki na badania nad sposobami leczenia raka i cukrzycy. Razem z żoną założył Fundację Rodziny Madoffów, która przekazała miliony dolarów do teatrów, muzeów, instytucji edukacyjnych i żydowskich organizacji charytatywnych. Ponadto Madoff pełnił funkcję skarbnika rady nadzorczej Yeshiva University School of Business i członka rady nadzorczej Uniwersytetu Hofstra. Ponadto Madoff przekazał datki na kampanie wyborcze amerykańskich polityków, głównie członków Partii Demokratycznej.

Madoff żył „w wielkim stylu” – był członkiem kilku elitarnych klubów narciarskich i golfowych, był właścicielem apartamentów na Manhattanie, domów w Palm Beach i we Francji. Miał własny jacht na Bahamach.

W 2008 roku został oskarżony o utworzenie największej piramidy finansowej w historii. 29 czerwca 2009 roku nowojorski sąd skazał Madoffa na 150 lat więzienia za oszustwo.

Mark Madoff, jeden z synów Bernarda Madoffa, został znaleziony powieszony w swoim domu w Nowym Jorku 11 grudnia 2010 r. Według wstępnych danych popełnił samobójstwo. Marek był świadkiem w sprawie swojego ojca i nie został oskarżony o współudział. Jednak w 2009 roku postawiono mu zarzuty nielegalnego zakupu luksusowych domów w Nowym Jorku i Connecticut o łącznej wartości 66 milionów dolarów.

Oszustwo Bernarda Madoffa

Twórca największej na świecie piramidy finansowej, Bernard Madoff, odsiadujący 150 lat więzienia w Karolinie Północnej, wysłał „świąteczny” list do CNBC, w którym oznajmił, że wykorzystywanie informacji poufnych będzie istnieć „na zawsze”. Donosi o tym Business Insider.

„Ktoś wmawia, że ​​w obliczu ostatniej fali prześladowań... insider handel stało się czymś nowym. To kłamstwo. Zawsze istniało, ale rzadko było stawiane przed wymiarem sprawiedliwości” – czytamy w liście.

Stwierdził, że rynkowi „brakuje przejrzystości”, w związku z czym rośnie liczba tzw. ciemnych basenów – wydarzeń organizowanych poza rynkami akcji, które pozwalają stronom na prywatny handel akcjami i dopiero wtedy ujawniają szczegóły. umowy.

„Instytucje zawsze starały się chronić informacje sprzedażowe... Oczywiście, że mają prawo do poufności. Jak to się mówi, im bardziej tajne, tym cenniejsze dla każdego, kto chce je otrzymać” – pisze Madoff.

Uważa również, że wzrost tej liczby fundusze hedgingowe popycha spekulantów do rynek podjąć duże ryzyko, aby mieć przyzwoity .

W wyniku upadku piramidy finansowej ucierpiały duże i średnie banki, firmy finansowe i inwestycyjne, fundacje ubezpieczeniowe i charytatywne. USA, Francja, Hiszpania, Włochy, Holandia, Szwajcaria. Straty najsłynniejszych z nich to:

Fundusz hedgingowy Fairfield Sentry Ltd – 7,3 miliarda dolarów

Kingate Global Fund Ltd – 2,8 miliarda

„Zarządzanie inwestycjami w Rye Investment Tremont Holdings Inc” – około 3 miliardy

Grupa bankowa „Banco Santander” () – 3,1 miliarda

„ ” - 600 milionów

Bank BNP Paribas () – 460 mln

Bostońska Fundacja Charytatywna im. Roberta I. Lappina bankrutuje

Bank Korea Południowa – 63 miliony

Biorąc pod uwagę deponentów dużych banków i funduszy inwestycyjnych, liczba ofiar sięga kilku milionów osób.

Jeśli chodzi o synów Marka i Andrzeja, dziś najczęstszą wersją jest to, że to oni „oddali” swojego tatę FBI. Wygląda to prawdopodobnie – wieczorem 11 grudnia 2008 roku przyznał im, że cała działalność funduszu, w którym, notabene, też pracowali – piramida finansowa według „schematu Ponziego”, który pieniądze nie ma żadnych płatności dla klientów, ale organizacja ma około 50 miliardów dolarów; a 12 grudnia został aresztowany przez funkcjonariuszy FBI. To prawda, że ​​​​zostają one niemal natychmiast zwolnione pod zabezpieczenie długu w wysokości 10 milionów dolarów, który kilka dni wcześniej Ruth Madoff ostrożnie i bardzo terminowo wycofał się z rachunków firmy - dosłownie 5 dni później konta zostały zajęte.

Hiszpańska grupa bankowa Banco Santander i BBVA, Wielka Brytania Królewski Bank Szkocji, włoski UniCredit, francuski BNP Paribas oraz Bank Societe Generale, grupa bankowa HSBC, japoński bank Nomura Holding, szwajcarski bank Credit Suisse i inne znalazły się na liście ofiar piramidy Madoffa.

Wśród ofiar są najbogatsza kobieta świata – spadkobierczyni imperium kosmetycznego L'Oreal Liliane Betancourt, amerykański potentat medialny Mortimer Zuckerman, aktor John Malkovich i słynny prezenter telewizji CNN Larry King.

Można odnieść wrażenie, że Bernard Madoff wiedział, w co się pakuje. Tylko może nie spodziewałem się, że wydarzenia rozwiną się tak szybko. I w ogóle, gdyby nie kryzys... Kiedy jesienią 2008 roku deponenci zażądali zwrotu 7 miliardów na raz, nie dało się zachować dobrej twarzy, gdy gra była zła.

Chętnie uwierzę, że Madoffowi po przyznaniu się do winy, a nawet po aresztowaniu odetchnął z ulgą – trzymać przez tyle lat na ramionach takiego kolosa i rozumieć, że w każdej chwili może się on zawalić! Są tylko dwa „ale”: po pierwsze, w rozmowie obecny był także mój brat i siostrzenica; po drugie, jest to mało prawdopodobne władze natychmiast aresztowałby tak szanowaną osobę, bez uprzedniego zebrania materiałów i dowodów.

Tak czy inaczej, machina sprawiedliwości zaczęła się kręcić bardzo, bardzo szybko. 12 marca Bernard Madoff w pełni przyznał się do winy przed sądem federalnym na Manhattanie. Sąd w Nowym Jorku natychmiast powołał tymczasowego zarządzającego funduszem Irvinga Picarda, który rozpoczął poszukiwania na całym świecie środków funduszu i zwracanie ich inwestorom. Pieniądze na kontach i wpływy z obroty Majątek Madoffa zgromadził około 1 miliarda. Sprzedano nie tylko jachty i łodzie, ale nawet jego bilety na mecze baseballowe. Dziś Ruth Madoff musi się zgłosić władze za jakiekolwiek wydatki powyżej 100 dolarów.

Zarzuty nie miały wpływu na synów i krewnych Madoffa, byli jednak niezwykle zaniepokojeni tym, co się działo. Najstarszy syn Marek planował nawet zmienić nazwisko, obawiając się o bezpieczeństwo rodziny. Dalsze wydarzenia potoczyły się dramatycznie – 11 grudnia ubiegłego roku 43-letniego Marka znaleziono powieszonego w jego nowojorskim mieszkaniu. Główną wersją jest samobójstwo, chociaż śledczy zauważyli, że miał na sobie garnitur, jakby gdzieś wychodził. Według amerykańskich publikacji Mark nie rozmawiał z rodzicami przez ostatnie dwa lata.

Bernard Madoff jest

Mark Madoff nie jest jedyną ofiarą zawalenia się piramidy. 23 grudnia 2010 popełnił samobójstwo założyciel Amerykańskiej organizacji doradczej Access International 65-letni Thierry de la Villuchet, który nie mógł pogodzić się ze stratą 1,5 miliarda zainwestowanych w zawaloną piramidę.

Sprawa zakończyła się 29 czerwca 2009 roku. Bernard Madoff został skazany przez nowojorski sąd na 150 lat więzienia. Surowość kary wynika najprawdopodobniej z wzorowego charakteru procesu, gdyż prawnicy finansisty żądali dla swojego klienta 12 lat więzienia i oczekiwali maksymalnie 20. Wspomniany Carlo Ponzi otrzymał 5 lat więzienia, z czego służył 11 miesięcy.

A potem, zgodnie ze wszystkimi prawami gatunku, tragedia zaczęła zamieniać się w farsę. Strona Madoffa upadła z powodu dużej liczby osób chcących ją odwiedzić. Na aukcjach internetowych coraz większą popularnością cieszą się różne produkty z logo papieru negocjacyjnego Madoff Investment. A więc za 20 dolarów eBay'u Można kupić koszulki z logo funduszu, torbę piknikową z jego logo można kupić za 18 dolarów, a za mniej więcej tę samą kwotę można kupić parasol, który kiedyś należał do pracownika giełdy Nasdaq Composite.

W sierpniu 2010 roku ukazała się książka Cheryl Weinstein Inny sekret Madoffa: miłość, Bernie i ja. Cheryl była głównym finansistą organizacji charytatywnej dla kobiet Hadassah i była jednym ze świadków w sprawie. Weinstein twierdzi, że ich romans z Madoffem trwał ponad 20 lat, mimo że oboje byli małżeństwem.

A Hollywood nie byłoby Hollywood, gdyby nie zemściło się na Madoffie za poniesione straty w zwykły sposób: poprzez nakręcenie filmu „Madoff: Made Off With America” (gra słów w tłumaczeniu „Madoff: Ending America”).

Sam Madoff dał się poznać w więzieniu jako bohater i niemal Robin Hood. „Do diabła z moimi ofiarami. Biegałem z nimi przez 20 lat”. „Ludzie po prostu rzucali we mnie pieniędzmi. Jakiś facet chciał zainwestować, a co jeśli go odrzucę? Zapytałby, dlaczego mi się nie podoba” – takie wypowiedzi Madoffa wzbudziły szacunek Madoffa wśród więźniów więzienia Butner w Północnej Karolinie. „Bohater” – mówi dożywotni Robert Rosso. „To zdecydowanie największy oszust w historii”.

Bernard Madoff jest

W tym miejscu chciałbym wyrazić słuszne oburzenie i jeszcze raz „ale”… Bernard Madoff nie spędził sześciu miesięcy między pierwszym aresztowaniem a wyrokiem sądu na próżno – przeszedł specjalny kurs przetrwania w więzieniu. A jego obecna brawura i autorytet w oczach przestępców mogą być po prostu sposobem na przetrwanie. W końcu odmówił złożenia apelacji o skrócenie kary pozbawienia wolności. A podczas procesu wielokrotnie prosił swoich deponentów o przebaczenie.

Źródła

Wikipedia — wolna encyklopedia, WikiPedia

westi.ru - Vesti

migdal.ru - Migdal

jewish.ru - Globalne centrum internetowe

Encyklopedia inwestorów. 2013 .

14 listopada 2139 roku dobiegnie końca kara więzienia słynnego amerykańskiego przedsiębiorcy skazanego za oszustwo. Jeszcze w niedalekiej przeszłości był uważany za jednego z najbardziej wpływowych nie tylko w USA, ale na całym świecie i był prezesem zarządu spółki NASDAQ (giełda).

Każdy, kto choć trochę interesuje się ekonomią i finansami, zapewne o tym słyszał. Bernarda Madoffa? Tak, tak, to wszystko. Świat nigdy nie widział oszusta na taką skalę. Jakiego trzeba mózgu, żeby wymyślić tak wielkie oszustwo?! Przeczytaj więcej o tym, czym była piramida finansowa Bernarda Madoffa, kto go zdemaskował, i wiele więcej w naszym artykule.

Historia przypadku

Na początku lata 2009 roku amerykański „przedsiębiorca”, a właściwie genialny oszust, któremu uwierzyło ponad 3 miliony ludzi na całym świecie, został skazany na 150 lat więzienia za stworzenie największej piramidy finansowej w historii Ameryka i nie tylko bańka, która w końcu pękła. Szkody wyrządzone ludziom, którzy mu uwierzyli, szacuje się na ponad 64 miliardy dolarów amerykańskich. W momencie wydania wyroku Bernard Madoff miał już 71 lat. Oczywiście skazanie starszej osoby na 150 lat więzienia jest śmieszne, ale taka jest amerykańska sprawiedliwość. Przy okazji pojawiła się informacja, że ​​jest on pacjentem nowotworowym. Naturalnie, jeśli nie wydarzy się cud, nieuczciwy przedsiębiorca nigdy więcej nie zazna wolności. Jednak nie rozpacza. Jeszcze w więzieniu udało mu się dokonać kolejnego oszustwa, choć nie na taką skalę jak jego „genialna” piramida: kupował całe kakao sprzedawane w lokalnym bufecie i odsprzedawał je po najwyższej możliwej cenie. Taki już jest, a przedsiębiorczość jest główną cechą jego charakteru.

Biografia

Urodził się w 1938 roku w rodzinie żydowskich imigrantów, którzy przybyli do Ameryki. Ojciec Berniego (jak go nazywano od dzieciństwa) Ralph Madoff był hydraulikiem, ale miał wielką pasję do pieniędzy i pracował na pół etatu na jednej z giełd. Matka przyszłego przedsiębiorcy nie zajmowała się niczym szczególnym, ale prowadziła gospodarstwo domowe i wychowywała dzieci, jak większość żydowskich żon mieszkających w Nowym Świecie. Na kilka miesięcy przed narodzinami syna ojciec zaczął poważniej angażować się w działalność finansową. Za wszelką cenę chciał wyjść z biedy. W tym samym roku kraj wszedł w ostrą fazę Wielkiego Kryzysu, a on został bez pracy. Zatem „gry” na giełdzie były jego jedynym dochodem, choć nie przyniosły mu żadnego poważnego zysku. Ale Ralph nie rozpaczał i założył własną firmę sprzedającą artykuły sportowe. Jednak i ten biznes nie odniósł sukcesu: zanim jego syn poszedł do szkoły, firma zbankrutowała. W przeciwieństwie do Madoffa seniora, młodszy z nich stał się w przyszłości odnoszącym większe sukcesy biznesmenem, ale o tym później.

Dzieciństwo

W szkole mały Bernie nie wyróżniał się zbytnio na tle innych uczniów. Jego rodzina żyła w ciasnych warunkach, ale on nie interesował się problemami finansowymi rodziców. Jako nastolatka, będąc doskonałą pływaczką i członkinią szkolnej drużyny w tym sporcie, zdecydowała się pracować jako ratownik na plaży, aby mieć własne pieniądze. Zawiózł go tam trener pływania. Już wtedy Bernard Madoff, którego oszustwo zszokowało później cały świat, nie lubił marnować pieniędzy i oszczędzał je na przyszłe inwestycje.

Wiek dojrzały

Po szkole poszedł na studia i rozpoczął studia, aby zostać politologiem. Jeszcze jako student Bernie poznał piękną Żydówkę z dość zamożnej rodziny, Ruth Alpern. Zaręczyli się w 1959 r., następnie pobrali się i zaczęli mieszkać razem aż do 2009 r. (aż 50 lat!), kiedy to aresztowano wielkiego oszusta. W tym samym roku, po uzyskaniu tytułu licencjata, kontynuował naukę w Brooklyn School of Law. Ale nie pozostał tu długo. Rok później zdecydowałem się rzucić zajęcia i zacząć pływać swobodnie.

Pierwszy biznes

Będąc ratownikiem, udało mu się zaoszczędzić 5 tysięcy dolarów. To jednak nie wystarczyło, aby rozpocząć własną działalność gospodarczą. Pożyczył od teściów 50 000 dolarów i założył swoją pierwszą firmę inwestycyjną, nazywając ją Bernard L. Madoff. Jego teść Sol Alpern, który był doradcą finansowym, nie tylko wspierał zięcia funduszami, ale także przyciągał do niego pierwszych klientów. Przekonując swoich byłych partnerów i znajomych o talencie zięcia w sprawach inwestycji finansowych, pomagał mu na wiele sposobów. Ominęli giełdę i zainwestowali pieniądze w Pink Sheets poza nią. Było to opłacalne, ale Madoff nie miał możliwości konkurowania.

Nowoczesne podejście do prowadzenia biznesu

Niemniej jednak Bernie znalazł wyjście i do 1980 roku Investment Securities LLC stała się jednym z największych (jeśli nie największym) traderów w Nowym Jorku. Ta spółka przeprowadziła 5% wszystkich transakcji dokonanych na nowojorskiej giełdzie. Skok ten był możliwy dzięki komputeryzacji. Firma Bernarda Madoffa jako jedna z pierwszych zastosowała format handlu elektronicznego. Tymczasem konkurenci w dalszym ciągu wysyłali swoich pracowników na giełdę. Po tym jak nowoczesne technologie przeszły wszystkie testy, stały się podstawą funduszu NASDAQ – piramidy Bernarda Madoffa.

Początek oszustwa

Bernard Madoff: oszustwo, które zaskoczyło cały świat

Z pewnością wielu słyszało o założycielu giełdy Nasdaq (NASDAQ National Market (NNM)) i jego oszustwie. Sądząc po tym, jak udało mu się dokonać oszustwa, można go nazwać guru giełdy. Niezrozumiałe jest, jak udało mu się oszukać inwestorów z całego świata. Kwota, jaką udało mu się je „wypromować”, wyniosła ponad 60 miliardów dolarów. Pieniądze te zniknęły i nikt nie wie gdzie. Takiego oszustwa świat nie widział, a Bernard Madoff, którego zdjęcie widzicie w artykule, został uznany przez opinię publiczną za najbardziej pomysłowego oszusta w całej historii Stanów Zjednoczonych. Aby popełnić to oszustwo, posłużył się najpopularniejszą piramidą Ponziego. Udawał, że jest to fundusz hedgingowy. Był to bardzo prosty, ale jednocześnie skomplikowany schemat. Ponieważ od 1960 roku był znany jako odnoszący sukcesy operator giełdowy, ludzie powierzali mu swoje pieniądze, wierząc, że jego mózg jest w stanie pojąć to, czego inni nie są w stanie pojąć.

Dlaczego ludzie mu uwierzyli?

Jakie czynniki umożliwiły oszustwo? To przede wszystkim:

1. Nienaganna reputacja biznesmena i szeroki krąg jego znajomych. W czasach, gdy technologia komputerowa wydawała się dla wielu niezrozumiała, używał jej do handlu i analiz. Fakt, że zaczął je wykorzystywać w swojej pracy, podniósł jego autorytet. Wielu jego kolegów uważało go za osobę posiadającą niezwykłe zdolności i niezwykłe myślenie. Podobnie piramida Bernarda Madoffa nie była do końca jasna dla wielu inwestorów, ale oni szczerze wierzyli, że przedsiębiorca prawdopodobnie wiedział, co robi. W końcu ma taką reputację!

2. Tajemnica była również kluczowa dla powodzenia oszustwa Madoffa. Wiedział, jak po mistrzowsku maskować swoje transakcje i ogólnie publikował swoją strategię inwestycyjną. Namawiał inwestorów, aby nie rozmawiali o tym, co robi fundusz, rzekomo dla ich własnej korzyści. Dlatego na razie nikt nie zauważył słabości strategii inwestycyjnej Berniego. Niektórzy eksperci uważali, że coś jest tu nie tak, ale nie mogli znaleźć żadnych dowodów.

3. Madoff był uważany za wielki autorytet w diasporze żydowskiej. To właśnie w tym środowisku znalazł nowych partnerów i inwestorów. Byli wśród nich miliarderzy, duzi przedsiębiorcy, którzy nie mieli nic przeciwko zwiększaniu swoich funduszy, prezesi funduszy venture i prezesi zarządów największych banków świata. Społeczności żydowskie wolą inwestować w projekty własnych członków, niż w projekty innych narodowości.

4. Wielkość dywidend była niewielka - średnio 12% rocznie i nigdy nie było problemów z wypłatą odsetek.

Narażenie

Pierwszą osobą, która zaczęła podejrzewać Madoffa o oszustwo i zauważyła coś złego w jego działaniach, był Gary Markopoulos – jego wyliczenia przesłane do Komisji Giełd i Papierów Wartościowych zostały zignorowane. Co więcej, zrobił to nie raz, ale cztery razy - w latach 2000, 2001, 2005 i 2007. Nigdy go nie słuchali. On pierwszy zauważył: albo obliczenia były błędne, albo działalność funduszu była nieważna. Później, po zdemaskowaniu Madoffa, opublikował książkę o swoich daremnych próbach dotarcia do komisarzy. Nazywało się to „Nikt nie chciał słuchać”.

W 2000 roku Bernie otrzymał propozycję sprzedaży swojego funduszu za miliard dolarów. Jednak odmówił. Wszyscy, którzy o tym wiedzieli, byli zszokowani i nie mogli zrozumieć powodów odmowy. Wyjaśnił im jednak, że kampania radzi sobie tak samo dobrze, jak zawsze i chce przenieść ją na inny poziom. Tak naprawdę Bernard Madoff, którego biografia jest naprawdę interesująca dla młodszego pokolenia, obawiał się, że przed aktem kupna i sprzedaży zostaną przeprowadzone kontrole, a nie mógł na to pozwolić. Przecież wtedy oszustwo zostałoby ujawnione. Markopoulos również był tym zaskoczony, dlatego rozpoczął swoje obliczenia i odkrył to, co było ukryte przed innymi. Dwa lata później kwota odsetek, jakie Bernie musiał płacić inwestorom, wzrosła do niewiarygodnych rozmiarów, a wtedy wielki oszust zaczął panikować. Oczywiście starał się pozyskać coraz więcej nowych inwestorów, jednak ich inwestycje nie były w stanie pokryć wymaganych kwot. A mimo to udało mu się utrzymać do 2008 roku. Jego giełda upadła. Nadszedł moment kulminacyjny i synowie Berniego zauważyli, że z ich ojcem jest coś nie tak. Gdy dowiedzieli się, co zrobił ich ojciec, przekazali go władzom. Nie było innego wyjścia. Przecież oszukani klienci dobijali się do ich drzwi i żądali pieniędzy. W efekcie wyszło na jaw, że przez ostatnie 13 lat, czyli od 1997 r., Madoff senior nie był w ogóle zaangażowany w żadne inwestycje.

Sąd

Zeznania genialnego oszusta zebrano wiosną 2009 roku. Przyznał, że od wielu lat zajmował się praniem pieniędzy. Trzy miesiące później odbył się proces, w którym były przedsiębiorca został skazany na 150 lat więzienia. Rok później jego syna znaleziono powieszonego w jego domu w Nowym Jorku. Dowiedziawszy się o tym, ojciec popadł w ciężką depresję. Silniejszy okazał się drugi syn Madoffa, Andrew. Nadal był właścicielem własnej firmy energetycznej. W wywiadzie dla jednego z najważniejszych wydawnictw drukowanych Madoff przyznał, że najbardziej martwi go krzywda, jaką wyrządził swojej rodzinie. Ale w więzieniu traktują go bardzo dobrze, bo cokolwiek by nie powiedzieć, jest złodziejem, choć nie kieszonkowcem ani włamywaczem. A tacy ludzie są traktowani w więzieniu z szacunkiem. Madoff przyznał też, że jego największą pociechą było to, że inwestorom udało się odzyskać połowę swoich pieniędzy, czyli 50 centów za dolara. Pocieszał się faktem, że bez jego funduszu ci ludzie i tak straciliby pieniądze ufając innym funduszom. Oczywiście dla wielu te wyznania brzmiały bardzo cynicznie i nikt nie mógł zrozumieć, czy naprawdę żałował, czy nie. Ale on oczywiście bardzo żałował, że jego syn nie mógł wytrzymać oskarżeń i braku zaufania ze strony społeczeństwa i popełnił samobójstwo.

Bernard Madoff: filmy o wielkim oszustze

W ciągu ostatnich kilku lat ukazało się kilka filmów, zarówno dokumentalnych, jak i fabularnych, które opowiadają o życiu i działalności największego oszusta finansowego w historii ludzkości. Tak w 2006 roku kręcono zwiastun Madoffa. Jednak publiczności nie do końca przypadło to do gustu. Większy sukces odniósł kolejny film o Bernardzie Madoffie – „Kłamca, wielki i straszny” z niedoścignionym Robertem De Niro w roli głównej. Twórcy filmu nie ograniczyli się jednak do tej dwójki. Nakręcono także film o analityku finansowym Garym Makropoulosie. Nosił tytuł „W pogoni za Madoffem” i był oparty na prawdziwych wydarzeniach, a w jego prezentacji widniał następujący wers: „Niestety, film jest oparty na prawdziwych wydarzeniach”. Opinie na temat tego filmu były mieszane, niektórym się podobał, innym pozostał obojętny. Jest jeszcze kilka filmów dokumentalnych opowiadających o wielkim oszustze. Jeden z nich nosi tytuł „Oszust stulecia”. Nawiasem mówiąc, po świętach Bożego Narodzenia, w styczniu 2017 r., wszystkie gazety ponownie przypomniały sobie nazwisko super-oszusty. I od razu wszyscy dowiedzieli się, gdzie siedział Bernard Madoff i w jakim więzieniu. Przecież, jak wspomniano powyżej, postanowił wykazać się talentem przedsiębiorczym i kupiwszy całą partię proszku kakaowego, zaczął go odsprzedawać więźniom z zyskiem dla siebie. To jest jego istota. Jednym słowem tylko grób poprawi garbusa...

Źródło http://www.warandpeace.ru/ru/analytic/view/31375/

12 grudnia 2008 r. Biały Dom i Kongres spierały się aż do zachrypnięcia, czy uratować amerykański przemysł samochodowy. Cena emisji wynosi 25 miliardów dolarów, które administracja Busha naprawdę chciała włożyć w pokornie wyciągnięte dłonie Forda, General Motors i Chryslera. Kongres stawiał opór ze wszystkich sił. Nagle smutną logikę wydarzeń przerwał alarmowy komunikat, który rozdarł globalną przestrzeń informacyjną: siedemdziesięcioletni Bernard Madoff (podziwiajcie jego zdjęcie po prawej), „ojciec” i członek zarządu Nasdaq giełda elektroniczna, kultowy trader, wyrafinowany ekspert rynku finansowego i dobroczyńca najbogatszych ludzi na świecie, został aresztowany!

Zabawne jest to, że wielki „oszust”, o istnieniu którego dzień wcześniej nie miało pojęcia 99,9% uczestników rynku, został oskarżony o defraudację 50 miliardów dolarów – kwoty dwukrotnie wyższej niż żąda cały amerykański przemysł samochodowy!

Aby opinia publiczna całkowicie uzależniła się od igły Madoffa, zaczęto ją codziennie i coraz częściej karmić absurdalnymi bajkami: okazuje się, że inwestorzy indywidualni, banki, fundusze hedgingowe i organizacje charytatywne nie tylko w Ameryce, ale na całym świecie. Linia „męczenników” rośnie z każdą godziną i w momencie pisania tego tekstu obejmuje hiszpański bank BBVA („strata” w wysokości 400 milionów dolarów), brytyjską spółkę zarządzającą Man Group (300 milionów), brytyjskie banki Royal Bank of Szkocja (599,3 mln) i HSBC (1 miliard), francuski BNP Paribas (460 mln), japoński Nomura Holdings (302 mln dolarów), hiszpańska grupa bankowa Banco Santander (2,3 mld euro), włoski bank UniCredit (75 mln) i francuskie Societe Generale (10 milionów euro).

Cała ta rażąca herezja jest rozpowszechniana na całym świecie i towarzyszą jej epigrafy nieodpowiedzialnych dziennikarzy „Złotego Klucza”: „W Kraju Głupców istnieje magiczne pole - nazywa się Polem Cudów... Na tym polu, wykop dziurę, powiedz trzy razy: „Pęknięcia, fex, pex”, włóż złoto do dziury, przykryj ziemią, posyp solą, obficie podlej i idź spać. Następnego ranka z dziury wyrośnie małe drzewko, na którym zamiast liści zawisną złote monety.”

Tak, kryzys doprowadza świadomość społeczną do psychozy, zmuszając ją do wiary w najbardziej przesadzone plotki. Jednak bachanalia, które toczą się dzisiaj wokół „sprawy Bernarda Madoffa” są zaszyte tak białymi nitkami, że zastanawiacie się – gdzie jest granica łatwowierności i manipulacji?!

W tym szanowanym budynku mieszczą się apartamenty Bernarda Madoffa, co śledczym wydawało się wystarczającym zabezpieczeniem, aby uwolnić podejrzanego. Co tak naprawdę kryje się za imponującą mistyfikacja, którą prasa już pospiesznie nazwała „największym oszustwem finansowym w historii świata”? Zacznijmy od najważniejszej rzeczy: wszystkie, absolutnie wszystkie informacje - o „schemacie Ponziego” i około „50 miliardach”, o „bankructwie Bernarda L. Madoffa Investment Securities LLC” oraz o „oszukiwaniu inwestorów” - pojawiają się od samego Madoffa. Od pierwszego do ostatniego słowa. Oświadczenie otrzymane przez sędziego sądowego Południowego Okręgu Nowego Jorku, na podstawie którego Madoff został aresztowany (i tego samego dnia zwolniony za kaucją za mieszkanie), zostało opracowane przez agenta specjalnego FBI Theodore’a Cacioppi. Zawiera jeden akt oskarżenia: hipotetyczne oszukanie inwestorów na kwotę 50 miliardów dolarów, o czym Cacioppi dowiedział się z rozmowy z dwoma „starszymi pracownikami” Bernarda L. Madoffa Investment Securities LLC.

Niemal równocześnie z aresztowaniem Madoffa opinia publiczna dowiedziała się, że „wysokimi pracownikami”, którzy rzekomo „przyrzeklili” go agentowi FBI, są synowie Bernarda, Mark i Andrew, a wszelkie informacje o „przestępstwach” otrzymali bezpośrednio od ojca ojca. usta. Nietrudno zgadnąć o powiązaniach rodzinnych, ponieważ wszystkie firmy Bernarda Madoffa to klasyczny kontrakt rodzinny: synowie, wnuki, siostrzenice, mężowie siostrzenic i inni krewni zajmują kluczowe stanowiska we wszystkich obszarach biznesu.

Co więc mamy? Z jednej strony samooskarżenie 70-letniego tradera o potworne przestępstwo finansowe. Z kolei Bernard L. Madoff Investment Securities LLC, która przez 48 lat (!) cieszyła się nienaganną reputacją, wykazywała się stabilnymi, choć skromnymi (10-13% rocznie) dochodami i pomyślnie przechodziła wszelkie kontrole zewnętrznych organów .

Przyjaciele nazywali Bernarda Madoffa żydowskim rachunkiem skarbowym: czy można uzyskać wyższą ocenę rzetelności inwestycji? Dziś przewodniczący SEC Christopher Cox obłudnie ubolewa nad rzekomym „przeoczeniem”. Okazuje się, że „komisja otrzymała wiarygodne i konkretne sygnały wskazujące na niewłaściwe postępowanie pana Madoffa, ale nie zareagowała na nie tak energicznie, jak powinna”. Można by pomyśleć, że obecnie mamy aż nadto dowodów na niewłaściwe postępowanie!

Problem jednak w tym, że nie ma śladu jakichkolwiek dowodów poza dobrowolnym „synowskim zniesławieniem”! Nie ma mowy! Alexander Vasilescu, prawnik z nowojorskiego biura Komisji Papierów Wartościowych, który nadzoruje operację zbadania i zajęcia wszystkich akt z biur Bernarda Madoffa, tak skomentował dzień ciągłej pracy: „Naszym zadaniem jest odnalezienie zapisów i śledzenie przepływ kapitału. Na chwilę obecną (w nocy z niedzieli na poniedziałek z 14 na 15 grudnia – S.G.) śledczym nie udało się ustalić niczego ani na temat samej zbrodni, ani jej zakresu. Nie kwestionujemy jego kwoty (50 miliardów dolarów – S.G.), po prostu nie możemy zrozumieć, jak na to wpadł”.

Założę się, że nigdy tego nie zrobisz! Nie dlatego, że Madoff jest taki mądry i przebiegły, ale dlatego, że nie było 50 miliardów zmarnowanych pieniędzy klientów i nie było piramidy finansowej!

Według sprawozdań finansowych na początek 2008 roku Bernard L. Madoff Investment Securities LLC posiadał fundusze powiernicze o wartości 17,1 miliarda dolarów dla 11 klientów. Dziś wielokilometrowa kolejka „dłużników” dobrowolnie ustawiających się w kolejce do Bernarda Madoffa ze wszystkich pięciu kontynentów z rozdzierającym sercem obwieszcza straty przekraczające „dziesiątki miliardów”. Można oczywiście argumentować, że nie wszyscy klienci znajdują odzwierciedlenie w zeznaniach; wielu powierzyło Madoffowi pieniądze bez odpowiedniej dokumentacji. W tym przypadku można oczywiście tylko domyślać się prawdziwego zakresu „schematu Ponziego” i dziękować Madoffowi za owsiankę barową, którą ugotował dla przeciętnego człowieka z własnym wyznaniem: ukryte kanały i tajne przepływy „starych europejskich pieniędzy” ” są teraz widoczne jak na zdjęciu rentgenowskim! Ale tu jest problem: dobrowolne „ujawnienie” instytucji finansowych w „sprawie Madoffa” graniczy nawet nie z „Crack, Fex, Pex”, ale z idiotyzmem: w przypadku niezarejestrowanych stosunków finansowych nie ma mowy o jakimkolwiek prawnym postępowań i roszczeń o naprawienie strat. Dlaczego więc świecić?!

I wtedy cała historia Bernarda Madoffa, celowo lub głupio wywrócona do góry nogami przez światowe media, z odpowiednim naciskiem, jawi się jako całkowicie logiczna transakcja finansowa i to jest najważniejsze! - nie narusza logiki wydarzeń ani w przeszłości (nienaganna reputacja i wiarygodność Bernard L. Madoff Investment Securities LLC), ani teraźniejszości (motywacja Bernarda Madoffa do samooskarżenia).

Nie będę drażnić czytelnika słodką papką o tym, jak 22-letni ratownik plażowy z Long Island Benya Madoff zaoszczędził pięć tysięcy dolarów i w 1960 roku założył fundusz inwestycyjny noszący jego imię, wychodząc z założenia, że ​​w uczciwym biznesie „właściciel imię zawsze wisi na drzwiach.” Ta popularna grafika przedstawiała także Hofstra College of Law na Uniwersytecie Nowojorskim, gdzie Madoff nigdy nie ukończył studiów. Weryfikacja tych legend jest obecnie niemożliwa i nie ma potrzeby: źródła kapitału założycielskiego nie miały żadnego wpływu na utrzymanie biznesu Madoffa.

Dlaczego? Bo Bernard Madoff był gisbarem podręcznikowym, podobnie jak Edmond Safra, znanym już naszym czytelnikom. Jedyna różnica polega na tym, że Safra specjalizowała się w depozytach bankowych, a Madoff w inwestycjach w akcje. Innymi słowy, cały biznes Bernarda Madoffa, od jego powstania do dnia dzisiejszego, był całkowicie zamkniętym i całkowicie rasistowskim kanałem inwestycyjnym. Z oczywistych powodów dzisiejsze media starają się przedstawiać „aferę Madoffa” jako międzynarodowe oszustwo, w które zaangażowani byli Japończycy i Hiszpanie, Brytyjczycy, Szwajcarzy i Austriacy. To kompletny nonsens: jeśli ktoś ucierpiał z powodu machinacji wielkiego „machera”, to byli to nieszczęśni współplemienny współplemienny.

Całe mówienie o wyimaginowanych skorupach banków, takich jak HSBC i Royal Bank of Scotland, jest mistyfikacją dla niewtajemniczonych: żaden bank nie poniósł bezpośredniej szkody w wyniku działalności Bernarda L. Madoffa Investment Securities LLC (co w rzeczywistości jest tym, co wzmianka – małą kursywą w odległym przypisie prasowym) – jedynymi osobami, które ucierpiały (o ile oczywiście w ogóle ucierpiały – o tym później!) były żydowskie fundusze hedgingowe, organizacje charytatywne i klienci prywatni, do których zaliczały się wspomniane banki. pożyczył na kolejne inwestycje – tym razem w fundusz powierniczy Madoffa. I to jest naturalne – żadne japońskie spółki Nomura Holdings i włoski UniCredit nie zostały wpuszczone bezpośrednio do finansowych śmietników Madoffa, gdyż kapitał inwestycyjny przyciągany był wyłącznie kanałami zamkniętymi – za pośrednictwem żydowskich organizacji religijnych, instytucji edukacyjnych i elitarnych klubów golfowych.

Prestiż inwestowania w fundusz Madoffa był nie do wyobrażenia: ludzie kupowali roczne członkostwa klubowe (Palm Beach Country Club na Florydzie, The Hamptons Golf na Long Island, Old Oaks Country Club in Buy w Nowym Jorku) za kilkaset tysięcy dolarów tylko po to, by zostać uhonorowanym zaszczyt poznać wielkiego „machera”, który, nawiasem mówiąc, odmówił prawie co drugiemu wnioskodawcy! Jak rozumiesz, mówimy nie tylko o bogatych, ale o bardzo bogatych obywatelach (1 milion dolarów to minimalne wymaganie w przypadku rachunku powierniczego, który klient może otworzyć w funduszu hedgingowym Madoffa).

W miarę wnikliwego studiowania listy osób i organizacji rzekomo sformułowanej przez Bernarda Madoffa, coraz bardziej utwierdzałem się w przekonaniu o absurdalności tych oskarżeń. OK, są multimilionerzy Walter Noel, Jeffrey Katzenberg, właściciel drużyny koszykówki Mets Fred Wilpon, Abraham i Carol Goldbergowie (sieć supermarketów Stop & Shop), potentat na rynku nieruchomości Mort Zuckerman. W końcu worki na pieniądze są tworzone po to, żeby ich oszukiwać. Ale reżyser Steven Spielberg, laureat Nagrody Nobla i ofiara Holokaustu Elie Wiesel, niemal święty Uniwersytet Jesziwy, fundacja charytatywna Roberta Lappina, która sponsoruje wyjazdy młodych amerykańskich Żydów do Izraela w celu zachowania tożsamości narodowej i zwalczania małżeństw międzyrasowych – przepraszam, nie są to oszukany. W każdym razie ludzie tacy jak Bernard Madoff, który zawsze wyróżniał się pobożnością i szacunkiem wobec ortodoksyjnych tradycji religijnych i rodzinnych, nie zwodzą.

Zatem pierwszy paradoksalny wniosek, jaki należy wyciągnąć: jeśli Bernard Madoff kogoś oszukał, to właśnie jego podobnie myślący ludzie i współwyznawcy, czyli osoby mu najbliższe. Mam poważne wątpliwości, czy do roli Gizbara wybiera się takich łajdaków.

Przejdźmy dalej. Przez 48 lat Bernard L. Madoff Investment Securities LLC wykazał się wyjątkową stabilnością i stałymi zyskami. Działalność Madoffa prezentowana jest w czterech odsłonach: niezależna działalność w zakresie handlu giełdowego i inwestycji (1), usługi maklerskie i dealerskie (1), działalność regulacyjna na giełdzie elektronicznej Nasdaq, czyli animacja rynku (3) oraz zarządzanie kapitałem powierniczym (4 ). Wszystkie horrory o „schemacie Ponziego” i 50 miliardach dolarów dotyczą wyłącznie ostatniego, czwartego kierunku.

Klienci-kandydaci kupowali członkostwo w elitarnych klubach golfowych za kilkaset tysięcy dolarów tylko po to, by dostąpić zaszczytu zapoznania się z wielkim Madoffem. Struktura Bernard L. Madoff Investment Securities LLC jest całkowicie samowystarczalna, dlatego pozwala na przeprowadzenie całego cyklu inwestycyjnego bez korzystania z usług osób trzecich: klient przekazuje pieniądze kierownictwu, dział analityczny firmy wybiera niezbędne instrumenty inwestycyjne, a pion maklerski składa na giełdzie zlecenia, które realizowane są także na własnych terminalach animatorów rynku. Dodajmy do tego publiczną działalność Bernarda Madoffa na Nasdaq – był on nie tylko założycielem giełdy elektronicznej, ale także był stałym członkiem jej zarządu, którym kierował od 1990 do 1993 – i otrzymaliśmy idealną machinę inwestycyjną który ma wszystko, co niezbędne do udanych działań.

Każdy „schemat Ponziego” przyciąga klientów znacznie wyższymi zyskami w porównaniu do konkurencji. Fundusz hedgingowy Madoffa nigdy nie odnotował stopy zwrotu przekraczającej 13% rocznie, co jest liczbą więcej niż skromną według jakichkolwiek standardów giełdowych. Dzisiejsza rozmowa o tym, że Madoff rzekomo nieustannie budził podejrzenia wśród innych uczestników rynku swoją niesamowitą stabilnością dochodów (jego fundusz wykazywał zyski nawet w najbardziej niesprzyjających latach) to bajka dla niewtajemniczonych. Średnia stopa zwrotu Bernard L. Madoff Investment Securities LLC w ciągu ostatniej dekady wynosi 10,5%, podobny wynik wykazuje połowa wszystkich obligacji korporacyjnych i komunalnych z oceną wiarygodności nie mieszczącą się w kategorii śmieciowej. W tej sytuacji Madoff nie potrzebował żadnych „schematów Ponziego”: wystarczyło umieścić pieniądze klientów w zdywersyfikowanych koszykach papierów wartościowych o stałym dochodzie i nie martwić się o to.

Tymczasem istnieje oficjalnie określona strategia handlowa, którą Bernard Madoff rzekomo stosował dla swoich klientów. Strategia ta, zwana kołnierzem (inna nazwa to konwersja Split-strike), jest dobrze znana na giełdzie i stosowana wszędzie. Jego znaczenie jest następujące: otwiera się pozycję długą na akcję zwykłą, a następnie zabezpiecza się ją (= ubezpiecza) od góry i od dołu. Od góry – sprzedając opcję call, od dołu – kupując opcję put. Jeśli cena akcji gwałtownie spadnie, każdy dolar stracony na jej wartości zostanie odzyskany w postaci dolara zarobionego na opcji sprzedaży. Co istotne, ubezpieczenie w formie opcji sprzedaży jest niemal bezpłatne, gdyż koszt tej umowy pokrywany jest ze środków uzyskanych ze sprzedaży opcji call.

Fundusz hedgingowy Madoffa rzekomo inwestował kapitał powierniczy w akcje, które ściśle odpowiadały zmienności indeksów giełdowych, w których były uwzględnione, a następnie zabezpieczał pozycje za pomocą opcji kupna i sprzedaży zapisanych na samym indeksie. Pozycje utrzymywano otwarte przez jeden kwartał finansowy, tak aby aktywa funduszu hedgingowego były w całości redukowane do płynnej gotówki przed każdym raportem o wynikach. Tak nietypowe zachowanie tłumaczono krótkoterminowym charakterem kontraktów opcyjnych oraz ograniczeniem kosztów w wyniku rezygnacji z rolowania opcji do przodu – przeniesienia opcji na dłuższe terminy wygaśnięcia.

Aksia LLC, niezależna agencja specjalizująca się w analizie działalności inwestycyjnej funduszy hedgingowych, wystosowała pismo, w którym wskazała, że ​​strategia Madoffa jest nierealistyczna z dwóch powodów: po pierwsze, kontrola przeprowadzona na archiwalnych notowaniach z ostatnich dziesięciu lat nie potwierdziła nawet zbliżona do deklarowanej rentowności; po drugie, średni wolumen kapitału obrotowego Madoffa (13 miliardów dolarów) nie pasował do historycznie rejestrowanych wolumenów obrotu opcjami. Oznacza to, że kołnierz nigdy nie był używany przez Bernard L. Madoff Investment Securities LLC w zadeklarowanych wolumenach, a jeżeli był używany, to jedynie w celach ochronnych. Tak czy inaczej niczego nie udało się zweryfikować, gdyż przed każdym sprawozdaniem finansowym, które zawierało wyłącznie środki pieniężne, zamykano wszystkie pozycje.

Co to znaczy? Tylko jedno: fundusz hedgingowy Madoffa zarabiał nie na handlu opcjami, ale gdzie indziej. W którym? Ponieważ nie trzymaliśmy świecy, możemy się tylko domyślać, opierając się na pośrednich powiedzeniach. Na przykład: duzi inwestorzy blisko Wall Street byli zawsze przekonani, że Madoff zarabia na informacjach poufnych i dlatego marzyli o dostaniu się do klientów Bernarda L. Madoffa Investment Securities LLC podstępem! Nie ma co zwalać winy na inwestorów, gdyż tylko inside trading zapewnia naprawdę stabilne i wysokie dochody na nowoczesnej giełdzie.

Ostatecznie nie ma w ogóle znaczenia, ile Bernard Madoff zarobił dla swoich klientów 10,5% na giełdzie: na strategii kołnierza, na inside tradingu, czy na obligacjach korporacyjnych i komunalnych. Ważna jest jeszcze jedna rzecz: Madoff nie potrzebował żadnego „schematu Ponziego”. Nie mówiąc już o tym, że żadna znana w historii piramida finansowa nie mogła przetrwać dłużej niż dwa, trzy lata (sam Charles Ponzi promował swoje marki przez pięć miesięcy). Biznes Bernarda Madoffa działał stabilnie i dochodowo przez 48 lat.

Co następnie stało się z Bernardem L. Madoffem Investment Securities LLC? Dokładnie tak samo jak w przypadku setek innych funduszy hedgingowych – banalny bieg, czyli paniczne wycofanie powierzonego kapitału przez klientów! Do ujawnienia się Bernarda Madoffa i późniejszego przekazania jego (rzekomych) synów agentom FBI doszło w wyniku gorączkowych prób znalezienia siedmiu miliardów dolarów w celu pilnego zwrotu pieniędzy nieznanemu klientowi (lub klientom).

Istnieje jednak ogromna różnica pomiędzy biurem Madoffa a zwykłymi funduszami hedgingowymi. Co zrobiły konwencjonalne fundusze hedgingowe? Zgadza się: ogłosili tymczasowy zakaz wypłacania klientom pieniędzy z rachunków (tzw. wstrzymanie wykupu), średnio w Ameryce – do marca-kwietnia 2009 roku. Innymi słowy, porzucili swoją anonimową, bezimienną klientelę bez odrobiny sumienia, aż do lepszych czasów. Dla gizbara takie zachowanie jest nie do pomyślenia. Przykro mi, oni nie opuszczają swoich ludzi.

Bernard Madoff w związku z powszechnym kryzysem finansowym nagle znalazł się w sytuacji, w której fizycznie nie był w stanie zwrócić pieniędzy swoim klientom. Co stało się potem? Moja hipoteza jest następująca: Bernard Madoff – czy to z własnej inicjatywy, czy za mądrą namową – poświęcił się, zaciągając zobowiązania dłużne wielokrotnie większe niż faktyczne zadłużenie funduszu hedgingowego!

Z tego powodu istnieje tak kolosalna rozbieżność między rzeczywistymi i zarejestrowanymi w sprawozdaniach finansowych aktywami Bernarda L. Madoffa Investment Securities LLC a mitologiczną liczbą 50 miliardów dolarów, które poza bankami i instytucjami finansowymi gorączkowo próbują „ nadrobić zaległości” już dziś! Po co? Ale to pytanie retoryczne: w takim razie, aby oficjalnie odnotować nieistniejące straty, zrzucać winę na Bernarda Madoffa! Nie będę opowiadał czytelnikom, w jaki sposób i ile ukrytego zysku można w przyszłości wyciągnąć od państwa (i nie tylko państwa!) pod pretekstem odnotowanych już wyimaginowanych strat.

Czy mogę się mylić w mojej hipotezie o praniu pieniędzy poprzez ogłaszanie fikcyjnych strat? Z pewnością można! Tylko jedna okoliczność nie budzi wątpliwości: przeciętny człowiek jest dziś karmiony dokładnie taką wersją, jakiej potrzebuje Bernard Madoff! 50 miliardów dolarów i „schemat Ponziego” to nie naiwnie głupie „crex, fex, pex”, ale dobrze przemyślany, wyrachowany i sprytny element dezinformacji.

Wielki strzał, ważna osoba (jidysz).

Wasilij Sychev, „Wielki kombinator”.

Moją książkę „Jak ma na imię twój bóg?”, wyd., rozpoczyna się historią Charlesa Ponziego, „ojca” światowych oszustw. „Bestseller”, Moskwa, 2004.

„Na drzwiach jest nazwisko właściciela” – to nieformalne hasło Bernarda L. Madoffa Investment Securities LLC, które do niedawna zdobiło stronę internetową firmy.

Strażnik skarbów (hebrajski).

Zob. „Sekret Gizbara”, „Business Magazine” nr 16, 2008

W dzisiejszych czasach trudno oszukać biznesmena, a nawet wciągnąć zwykłego człowieka w wątpliwy interes. Ale kilkadziesiąt lat temu z dużym sukcesem stworzono piramidy finansowe, z powodu których ucierpiały miliony ludzi. Niektórzy stracili tylko część swoich oszczędności, inni – fortunę. Uderzającym przykładem takiego rujnującego planu jest oszustwo Bernarda Madoffa. Dotknęło to nie tylko społeczeństwo amerykańskie, ale także największe zagraniczne firmy.

Informacje biograficzne

Pewnie wielu słyszało, że był taki oszust Bernard Madoff. Kto to jest, skąd pochodzi i gdzie się uczył? Urodził się i wychował w rodzinie żydowskiej. Pod koniec lat 50. ubiegłego wieku ukończył szkołę, po czym zdecydował się kontynuować naukę na studiach wyższych w Hofstra College, który znajduje się w Nowym Jorku. Po ukończeniu studiów uzyskał tytuł licencjata w dziedzinie polityki. W latach studenckich Madoff nie tracił czasu i pracował w kilku miejscach na pół etatu. W rezultacie zebrał kwotę pięciu tysięcy dolarów, która została wykorzystana do założenia własnej firmy o nazwie Madoff Investment Securities. Później, gdy biznes odniósł sukces, biznesmen zaprosił do wspólnej pracy swojego brata Piotra, a następnie dwóch siostrzeńców i dwóch synów.

Co zrobił Madoff?

Bernard Madoff brał udział w tworzeniu i funkcjonowaniu jednej z amerykańskich giełd – NASDAQ. Jej głównym zadaniem był zakup i sprzedaż akcji oraz różnych papierów wartościowych, co miało przynosić inwestorom zysk.

Co ciekawe, firma Madoffa była jednym z 25 największych uczestników operacji handlowych na tej giełdzie. Ponadto słusznie uważany jest za pioniera handlu elektronicznego. Przecież pierwszą osobą, która przeniosła cały obieg dokumentów na tryb elektroniczny, był Bernard Madoff. Kim on jest, jeśli nie innowatorem? Po nim inne firmy stopniowo zaczęły wykorzystywać komputeryzację.

Wzrost kariery

W latach 90. firma odnoszącego sukcesy biznesmena zaczęła zauważalnie rosnąć. W tym czasie udało mu się objąć stanowisko prezesa zarządu giełdy, a także stanął na czele rady dyrektorów (BoD) funduszu hedgingowego Madoff Securities International, który powstał w 1983 roku. Na tym wysokie stanowiska Madoffa się nie kończą – w 1985 roku brał udział w powstaniu i był członkiem zarządu International Securities Clearing. Ten ostatni słynął z rozliczeń finansowych, rozliczeń między firmami, a nawet krajami na zasadzie bezgotówkowej.

Organizacja pożytku publicznego

Oprócz handlu Bernard Madoff zajmował się działalnością charytatywną. Obrał tę drogę po tym, jak na początku XXI wieku jeden z jego siostrzeńców zmarł na białaczkę. Od tego czasu Madoff często przekazywał duże sumy pieniędzy na badania medyczne mające na celu walkę z rakiem. Wraz z legalną żoną biznesmen założył własną fundację, która przekazywała datki na różne żydowskie akcje charytatywne, wydarzenia, instytucje oświatowe, teatry itp.

Znaczne sumy zainwestowano także w kampanie wyborcze części amerykańskich polityków. Dlatego z różnych powodów Bernard Madoff wspierał finansowo przedstawicieli Partii Demokratycznej. Ponadto pełnił funkcję dyrektora skarbu w Radzie Nadzorczej szkoły biznesu Uniwersytetu Yeshiva.

Znane na całym świecie oszustwo

Na początku XXI wieku oszust Bernard Madoff, którego piramida uważana jest za największą w historii, stał się znany całemu światu. Statystyki pokazują, że dotkniętych jest nawet trzy miliony osób i kilkaset organizacji finansowych. W sumie szkody oszacowano na prawie 65 miliardów dolarów.

Jak to się wszystko zaczęło? Fundusz Madoff Investment Securities był inwestycją bezpieczną i zyskowną, gdyż jego inwestorzy uzyskiwali przyzwoite i stabilne stopy zwrotu na poziomie około 13 procent rocznie. Klientami funduszu były zarówno osoby prywatne, jak i różne organizacje, instytucje bankowe, korporacje itp. W tamtym czasie firma Madoffa, zdaniem ekspertów, uchodziła za jednego z najlepszych animatorów rynku na giełdzie, więc nikt nie miał żadnych podejrzeń.

Do ujawnienia doszło w 2008 roku, kiedy Madoff przyznał swoim synom, że jego fundusz inwestycyjny to jedno wielkie kłamstwo. Opowiedzieli wszystko władzom i wkrótce twórcy oszustwa zostali aresztowani. Jak się okazało, powierzone mu inwestycje przez ostatnie trzynaście lat nie były wykorzystywane zgodnie z ich przeznaczeniem. A policja dowiedziała się, że fundusz w ogóle nie dokonywał transakcji na giełdzie, bo nigdzie nie było o nich danych. Do upadku całego programu doprowadziło także żądanie dużych inwestorów o zwrot zainwestowanych środków w wysokości siedmiu miliardów dolarów, których jednak w funduszu nie było.

Biznesmen został oskarżony o utworzenie piramidy finansowej w 2008 roku, a rok później Bernard Madoff został skazany przez sąd na 150 lat więzienia. Lista zarzutów obejmowała krzywoprzysięstwo, pranie pieniędzy, oszustwa itp.

Wielu uważa, że ​​​​biznesmen miał wspólników, ponieważ sam nie byłby w stanie zrobić czegoś takiego.

„Schemat Ponziego” został wynaleziony w pierwszej ćwierci XX wieku; niestety, techniki oszustw finansowych nie tracą z biegiem czasu na znaczeniu – i już pod koniec stulecia Bernardowi Madoffowi udało się dokonać największego oszustwa w historii Stanów Zjednoczonych, opierając się na tym samym schemacie.

Bernard Lawrence Madoff to amerykański broker, finansista i specjalista ds. inwestycji. Najbardziej znany jest jako organizator największego oszustwa finansowego w historii USA.

Madoff urodził się w Queens w stanie Nowy Jork (Queens, Nowy Jork, Nowy Jork) w rodzinie żydowskiej. Bernard kształcił się najpierw na Uniwersytecie w Alabamie, następnie na Uniwersytecie Hofstra; Madoff ukończył studia w 1960 roku, uzyskując tytuł licencjata z nauk politycznych. Przez pewien czas studiował prawo na Brooklynie, ale później przeszedł na działalność przedsiębiorczą, tworząc firmę Bernard L. Madoff Investment Securities LLC. Początkowo firma ta zajmowała się handlem akcjami na małą skalę – cały jej kapitał wynosił 5000 dolarów, które Madoff zarobił jako ratownik i instalator systemów nawadniających. Później Bernard pożyczył od teścia kolejne 50 000 dolarów. Teść bardzo pomógł sprawie Madoffa – przede wszystkim poprzez kontakty i rekomendacje. Firma radziła sobie dobrze; Bernard eksperymentował z nowymi podejściami i rozwiązaniami – stał się na przykład pierwszym znanym brokerem, który przyjmował płatności od dealerów za prawo do realizacji określonych zamówień klientów.

Madoff przywiązywał dużą wagę do powiązań; W ten sposób od 1991 roku on i jego żona przekazali łącznie około 240 000 dolarów różnym politykom, partiom i komitetom. Krewni Madoffa zajmowali wyższe stanowiska w największej organizacji rynku papierów wartościowych, Stowarzyszeniu Przemysłu Papierów Wartościowych i Rynków Finansowych.

Nazwisko Madoffa pojawiło się po raz pierwszy w kontekście oszustwa z 1992 r., kiedy Komisja SEC

przyszła skarga od dwóch klientów firmy inwestycyjnej Avellino & Bienes. Madoff ostatecznie zwrócił pieniądze klientom i sprawa została zamknięta.

W 2004 r. Genevivette Walker-Lightfoot, jedna z prawniczek w Wydziale Skarg i Dochodzeń SEC, poinformowała swoich przełożonych, że w sprawach Madoffa było wiele elementów wręcz wątpliwych; władze zażądały jednak umorzenia śledztwa i przekazania im odnalezionych już materiałów. Jeden z dyrektorów, Eric Swanson, poznał Shanę Madoff, siostrzenicę Bernarda, w 2003 roku; zaręczyli się w 2006 roku, a pobrali się w 2007 roku. Nie pomogło to jednak samemu Madoffowi. Podejrzenia przeciwko niemu zaczęto zgłaszać już w 1999 r. - wówczas analityk finansowy Harry Markopolos stwierdził, że ani z prawnego, ani matematycznego punktu widzenia zyski, o których mówił Bernard, były po prostu niemożliwe. SEC zignorowała te oświadczenia; jednak najwięksi gracze na rynku instrumentów pochodnych woleli nie mieszać się z Madoffem – jego raporty rzeczywiście wyglądały podejrzanie dobrze. W spółki Bernarda nie inwestowali także najwięksi gracze z Wall Street.

Bernard Madoff został oskarżony o oszustwa związane z papierami wartościowymi dopiero 11 grudnia 2008 r.; Najwyraźniej własne dzieci przekazały go władzom federalnym, którym Bernard przyznał się niedawno do głęboko oszukańczego charakteru całego funduszu i jego całkowitej porażki.

Madoff wpłacił kaucję w wysokości 10 milionów dolarów i przez pewien czas pozostawał pod całodobowym obserwacją.

ludzie. 12 marca 2009 r. Madoff przyznał się do naruszenia 11 przepisów federalnych. Bernard nie zawarł porozumienia z rządem, chociaż mógł on obniżyć jego karę; istnieją podstawy, aby sądzić, że Madoff po prostu nie chciał wydać swoich wspólników i asystentów. W zeznaniu Bernard wyjaśnił, że zaczął zdradzać w 1991 roku; Firma nie dokonywała żadnych inwestycji – tak naprawdę Madoff stworzył piramidę finansową według klasycznego schematu Ponziego. Bernard zdeponował otrzymane środki na swoim osobistym koncie bankowym; Stamtąd w razie potrzeby pobierał pieniądze na wypłatę dywidend. Madoff oświadczył, że planuje ostatecznie przejść do normalnej działalności inwestycyjnej, ale nigdy nie był w stanie tego zrobić; Bernard wiedział o nieuchronnym upadku swojego przedsiębiorstwa, ale nie był już w stanie niczego zmienić.

29 czerwca 2009 r. Madoff został skazany na 150 lat więzienia; Prawnicy początkowo domagali się znacznie skromniejszego wyroku – 7–12 lat – ze względu na zaawansowany wiek oskarżonego.

13 października 2009 roku Madoff wdał się w swoją pierwszą bójkę więzienną. Wiadomo, że w więzieniu generalnie nie jest mu łatwo – oszust zaczął mieć problemy skórne od samego stresu. Inni więźniowie wyraźnie nie ułatwiali Bernardowi odbywania kary – np. w grudniu 2009 roku Madoff trafił do szpitala z licznymi obrażeniami twarzy (oraz, według plotek, złamanymi żebrami i przebitym płucem); Dokładne pochodzenie tych obrażeń nie jest znane, ale jeden z więźniów napomykał o innej bójce. Sam Madoff twierdził jednak w listach do domu, że w więzieniu był traktowany „jak don mafii”.