Bernie Madoff şimdi nerede? En büyük finansal piramidin yaratıcısının karısı için hayat nasıl?
Bölüm 1. Bernard Madoff'un Biyografisi.
Bernard Madoff Amerikalı bir iş adamı ve Nasdaq Composite borsasının eski yönetim kurulu başkanıdır.
Biyografi Bernard Madoff
1960 yılında Wall Street'te Bernard L. Madoff Investment Negotiable Paper LLC'yi kurdu ve tarihteki belki de en büyük mali piramit planını oluşturmakla suçlandığı 11 Aralık 2008'e kadar şirketin başkanlığını yaptı. 29 Haziran 2009'da Bernard Madoff, New York mahkemesi tarafından dolandırıcılık suçundan 150 yıl hapis cezasına çarptırıldı.
Bernard Madoff, 29 Nisan 1938'de New York'ta Yahudi bir ailenin çocuğu olarak dünyaya geldi. 1956'da seçkin bir öğrenci olarak görülmediği prestijli Far Rockaway Okulu'ndan mezun oldu. Yüzmeye düşkündü. 1960 yılında New York'taki Hofstra College'dan siyaset bilimi alanında lisans derecesi ile mezun oldu. Okurken sahilde cankurtaranlık ve bahçe sulama sistemleri kurulumcusu olarak çalıştı ve 5 bin dolar tasarruf etmeyi başardı. 1960 yılında bunlar üzerine kendi şirketini kurdu. organizasyon Madoff Yatırım kıymetli kağıt.
On yıl sonra, kardeşi Peter'ı, ardından yeğenleri Roger ve Shana'yı ve her iki oğlunu da (Mark ve Andrew) işe aldı.
Madoff, Amerika'nın yaratılmasında yer aldı Borsa Nasdaq Kompozit alım satımla meşgul değerli evraklar yatırımcıların çıkarları doğrultusunda.
Madoff Investment kıymetli evrakı bu borsada işlem gören en büyük 25 katılımcıdan biriydi, yaratıcısına sütun adı verildi Wall Street ve elektronik hisse senedi ticaretinin öncüsü: New York'ta belgelerinin akışını tamamen bilgisayara aktaran ilk kişilerden biriydi. şirketler.
Madoff yönetim kurulunda görev yaptı Nasdaq Kompozit ve 1990'ların başında başkanlığını yaptı. Buna ek olarak Madoff, 1983 yılında kurulan ve merkezi Londra'da bulunan hedge fonu Madoff negotiable paper International'ın yönetim kurulu başkanıydı. Ayrıca 1985 yılında, şirketler ve devletler arasında mali takas ve gayri nakdi ödemeler yapan International Ciro Edilebilir Kağıt Takas Kurumu'nun kurucularından biri ve yönetim kurulu üyesiydi.
Madoff hayırsever çalışmalarıyla tanınıyordu: 2006 yılında yeğeni Roger'ın lösemiden ölümünden sonra, kanser ve diyabet tedavilerine yönelik araştırmalara düzenli olarak bağışta bulundu. Eşiyle birlikte milyonlarca bağış yapan Madoff Aile Vakfı'nı kurdu. dolar tiyatrolara, müzelere, eğitim kurumlarına ve Yahudi hayır kurumlarına. Ayrıca Madoff, Yeshiva Üniversitesi İşletme Fakültesi Mütevelli Heyeti Saymanı ve Hofstra Üniversitesi Mütevelli Heyeti üyesi olarak görev yaptı. Ayrıca Madoff, başta Demokrat Parti üyeleri olmak üzere Amerikalı politikacıların seçim kampanyalarına da bağışta bulundu.
Madoff "görkemli bir tarzda" yaşadı - birçok elit kayak ve golf kulübünün üyesiydi, Manhattan'da apartman daireleri, Palm Beach'te ve Fransa'da evleri vardı. Bahamalar'da kendi yatı vardı.
2008 yılında tarihin en büyük finansal piramidini oluşturmakla suçlandı. 29 Haziran 2009'da Madoff, New York mahkemesi tarafından dolandırıcılık suçundan 150 yıl hapis cezasına çarptırıldı.
Bernard Madoff'un oğullarından biri olan Mark Madoff, 11 Aralık 2010'da New York'taki evinde asılmış halde bulundu. İlk verilere göre intihar etti. Mark, babasının davasında tanıktı ve suç ortağı olarak suçlanmadı. Ancak 2009 yılında New York ve Connecticut'ta yasa dışı olarak toplam 66 milyon dolar değerinde lüks konut satın almakla suçlandı.
Bernard Madoff dolandırıcılığı
Dünyanın en büyük mali piramidinin yaratıcısı ve Kuzey Carolina'da 150 yıllık hapis cezasını çekmekte olan Bernard Madoff, CNBC'ye bir "Noel" mektubu göndererek içeriden bilgi ticaretinin "sonsuza kadar" var olacağını söyledi. Business Insider bunu bildiriyor.
"Birileri son dönemdeki zulüm dalgasıyla birlikte buna inandırılıyor... ticaret yeni bir şey haline geldi. Bu bir yalan. Mektupta, her zaman var olduğu ancak nadiren adalet önüne çıkarıldığı belirtiliyor.
Piyasanın "şeffaflıktan yoksun" olduğunu ve bunun sonucunda, hisse senedi piyasaları dışında düzenlenen, tarafların hisse senetlerini özel olarak alıp satmalarına ve ayrıntıların ancak o zaman açıklanmasına olanak tanıyan, "karanlık havuzlar" adı verilen olayların sayısının giderek arttığını söyledi. anlaşmalar.
Madoff, "Kurumlar her zaman satış bilgilerini korumaya çalıştı... Elbette gizlilik hakları var. Söylendiği gibi, ne kadar gizli olursa, onu almak isteyen kişi için o kadar değerli olur" diye yazıyor Madoff.
Ayrıca sayının arttığına inanıyor. hedge fonları spekülatörleri zorluyor pazar iyi bir duruma sahip olmak için yüksek riskler alın.
Mali piramidin çöküşü sonucunda büyük ve orta ölçekli bankalar, finans ve yatırım firmaları, sigorta ve hayır kurumları zarar gördü. Amerika Birleşik Devletleri, Fransa, İspanya, İtalya, Hollanda, İsviçre. Bunlardan en ünlülerinin kayıpları:
Risk fonu Fairfield Sentry Ltd - 7,3 milyar dolar
Kingate Global Fund Ltd - 2,8 milyar
"Tremont Holdings Inc.'in Rye Yatırım yönetimi" - yaklaşık 3 milyar
Bankacılık grubu "Banco Santander" () - 3,1 milyar
" " - 600 milyon
Banka BNP Paribas () - 460 milyon
Boston'daki Robert I. Lappin Yardım Vakfı iflas etti
Banka Güney Kore - 63 milyon
Büyük bankaların ve yatırım fonlarının mevduat sahipleri dikkate alındığında mağdurların sayısı birkaç milyon kişidir.
Oğulları Mark ve Andrew'a gelince, bugün en yaygın versiyon, babalarını FBI'a "teslim edenlerin" onlar olduğudur. Bu makul görünüyor - 11 Aralık 2008 akşamı, onlara, bu arada, kendilerinin de çalıştığı fonun tüm faaliyetlerinin - finansal Piramit“Ponzi şemasına” göre para müşterilere herhangi bir ödeme yapılmıyor ancak organizasyonun büyüklüğü yaklaşık 50 milyar dolar; ve 12 Aralık'ta FBI memurları tarafından tutuklandı. Doğru, Ruth Madoff'un ihtiyatlı bir şekilde ve tam zamanında şirketin hesaplarından çekilmesinden birkaç gün önce, 10 milyon dolarlık bir borcun teminatı üzerine neredeyse anında serbest bırakıldılar - kelimenin tam anlamıyla 5 gün sonra hesaplara el konuldu.
İspanyol bankacılık grubu Banco Santander ve BBVA, İngiliz İskoçya Kraliyet Bankası, İtalyanca UniCredit, Fransızca BNP Paribas ve bir bankacılık grubu olan Bank Societe Generale HSBC, Japon bankası Nomura Holding, İsviçre bankası Credit Suisse ve diğerleri Madoff piramidinin kurbanları listesinde yer aldı.
Kurbanlar arasında dünyanın en zengin kadını da var: L'Oreal kozmetik imparatorluğunun varisi Liliane Betancourt, Amerikalı medya kralı Mortimer Zuckerman, aktör John Malkovich ve ünlü CNN TV sunucusu Larry King.
İnsan Bernard Madoff'un neye bulaştığını bildiği hissine kapılıyor. Ancak belki de olayların bu kadar hızlı gelişeceğinden şüphelenmemiştim. Ve genel olarak kriz olmasaydı... 2008 sonbaharında mevduat sahipleri 7 milyarın hemen iadesini talep edince, oyun kötüyken iyi bir yüz sergilemek imkansız hale geldi.
İtirafın ardından, hatta tutuklanmanın ardından Madoff'un rahatladığına inanıyorum; böylesine bir devi bu kadar yıl omuzlarında taşıyarak her an çökebileceğini anlamıştı! Sadece iki "ama" var: Birincisi, konuşma sırasında ağabeyim ve yeğenim de oradaydı; ikincisi pek mümkün değil yetkililer böylesine saygın bir kişiyi, daha önce materyal ve kanıt toplamadan derhal tutuklayacaktır.
Ne olursa olsun adalet makinesi çok ama çok hızlı dönmeye başladı. 12 Mart'ta Bernard Madoff, Manhattan'daki federal mahkemede suçunu tamamen kabul etti. Bir New York mahkemesi derhal geçici bir fon yöneticisi olan Irving Picard'ı atadı ve o da dünyanın her yerinde fon fonlarını aramaya ve yatırımcılara ödeme yapmak üzere iade etmeye başladı. Hesaplardaki para ve gelirler satış Madoff'un varlıkları yaklaşık 1 milyar dolar topladı. Sadece yatlar ve tekneler değil, beyzbol maç biletleri de satıldı. Bugün Ruth Madoff'un rapor vermesi gerekiyor yetkililer 100 doların üzerindeki harcamalar için.
Madoff'un oğulları ve akrabaları suçlamalardan etkilenmedi ancak yaşananlardan son derece rahatsız oldular. En büyük oğul Mark, ailenin güvenliği konusunda endişelenerek soyadını bile değiştirmeyi planladı. Diğer olaylar dramatik bir şekilde gelişti - 43 yaşındaki Mark, geçen yıl 11 Aralık'ta New York'taki dairesinde asılmış halde bulundu. Ana versiyon intihardır, ancak araştırmacılar sanki bir yere gidiyormuş gibi takım elbise giydiğini belirtse de. Amerikan yayınlarına göre Mark, son iki yıldır ailesiyle konuşmuyor.
Bernard Madoff
Çöken piramidin tek kurbanı Mark Madoff değil. 23 Aralık 2010 intihar etti kurucu Amerikalı danışmanlık kuruluşu Access International, 1,5 milyar dolarlık kaybı kabullenemeyen 65 yaşındaki Thierry de la Villuchet, çöken piramide yatırım yaptı.
Dava 29 Haziran 2009'da sona erdi. Bernard Madoff, New York mahkemesi tarafından 150 yıl hapis cezasına çarptırıldı. Cezanın ağırlığı büyük olasılıkla sürecin örnek niteliği nedeniyledir, çünkü finansçının avukatları müvekkilleri için 12 yıl hapis isteminde bulunmuş ve en fazla 20 yıl hapis isteminde bulunmuştu. Adı geçen Carlo Ponzi 5 yıl hapis cezasına çarptırıldı ve bunun cezasını kendisi çekti. 11 ay görev yaptı.
Ve sonra türün tüm yasalarına göre trajedi bir saçmalığa dönüşmeye başladı. Madoff'un sayfası, ziyaret etmek isteyen kişi sayısı nedeniyle çöktü. Madoff Investment kıymetli kağıt logosunu taşıyan çeşitli ürünler, çevrimiçi açık artırmada popülerlik kazanıyor. Yani 20 dolara eBay Fonun logolu tişörtleri satın alabilirsiniz, logolu piknik çantasını 18 dolara satın alabilirsiniz ve yaklaşık aynı miktara bir zamanlar Nasdaq Composite borsasının bir çalışanına ait olan bir şemsiyeyi de satın alabilirsiniz.
Ağustos 2010'da Cheryl Weinstein'ın Madoff'un Diğer Sırrı: Aşk, Bernie ve Ben adlı kitabı yayınlandı. Cheryl, kadınlara yönelik yardım kuruluşu Hadassah'ın baş finansörü olarak görev yaptı ve davanın tanıklarından biriydi. Weinstein, her ikisinin de evli olmasına rağmen Madoff'la ilişkilerinin 20 yıldan fazla sürdüğünü iddia ediyor.
Ve Hollywood, Madoff'tan kayıplarının intikamını her zamanki gibi almamış olsaydı Hollywood olmazdı: “Madoff: Made Off With America” filmini çekerek (“Madoff: Amerika'nın Sonu” olarak çevrilen bir kelime oyunu).
Madoff'un kendisi hapishanede bir kahraman ve neredeyse Robin Hood olarak biliniyordu. "Kurbanlarımın canı cehenneme; 20 yıl boyunca onlarla birlikte koştum", "İnsanlar bana para attı. Adamın biri yatırım yapmak istedi, peki ya onu geri çevirirsem? Beni neden memnun etmediğini sorardı" gibi ifadeler, Kuzey Carolina'daki Butner Hapishanesi'ndeki mahkumlar arasında Madoff'un saygısını kazandı. "Kahraman" diyor müebbetçi Robert Rosso. “O kesinlikle tarihin en büyük dolandırıcısıdır.”
Bernard Madoff
Burada haklı bir kızgınlığı ifade etmek istiyorum ve bir kez daha "ama"... Bernard Madoff, ilk tutuklanması ile mahkeme kararı arasındaki altı ayı boşuna geçirmedi - hapishanede hayatta kalmak için özel bir kurs aldı. Suçluların gözündeki mevcut kabadayılığı ve otoritesi hayatta kalmanın bir yolu olabilir. Sonuçta hapis cezasının azaltılmasına yönelik itirazı reddetti. Ve duruşma sırasında emanetçilerinden defalarca af diledi.
Kaynaklar
Vikipedi - Özgür Ansiklopedi, WikiPedia
vesti.ru - Vesti
migdal.ru - Migdal
jewish.ru - Küresel çevrimiçi merkez
Yatırımcı Ansiklopedisi. 2013 .
14 Kasım 2139'da dolandırıcılıktan hüküm giymiş ünlü Amerikalı girişimcinin hapis cezası sona erecek. Yakın geçmişte bile sadece ABD'de değil, tüm dünyada en çok tanınanlardan biri olarak kabul edildi ve NASDAQ (borsa) şirketinin Yönetim Kurulu Başkanıydı.
Ekonomi ve finansla en azından biraz ilgilenen herkes muhtemelen bunu duymuştur. Bernard Madoff'mu? Evet evet bu kadar. Dünya bu kadar büyük bir dolandırıcı görmedi. Böyle büyük bir dolandırıcılığı ortaya çıkarmak için nasıl bir beyin gerekir? Bernard Madoff'un mali piramidinin ne olduğu, onu kimin ifşa ettiği ve çok daha fazlası hakkında daha fazlasını makalemizde okuyun.
Vaka geçmişi
2009 yazının başlarında, dünya çapında 3 milyondan fazla insanın inandığı Amerikalı bir “girişimci”, daha doğrusu parlak bir dolandırıcı, tarihteki en büyük mali piramidi yarattığı için 150 yıl hapis cezasına çarptırıldı. Amerika ve sadece sonunda patlayan balon değil. Ona inananların uğradığı zararın 64 milyar dolardan fazla olduğu tahmin ediliyor. Cezanın verildiği sırada Bernard Madoff zaten 71 yaşındaydı. Yaşlı bir insanı 150 yıl hapis cezasına çarptırmak elbette saçma ama bu Amerikan adaletidir. Bu arada kanser hastası olduğuna dair bilgiler var. Doğal olarak bir mucize gerçekleşmediği sürece sahtekar girişimci özgürlüğünü bir daha asla göremeyecektir. Ancak umutsuzluğa kapılmıyor. Hapishanedeyken bile, "harika" piramidiyle aynı ölçekte olmasa da başka bir dolandırıcılık yapmayı başardı: Yerel bir büfede satılan tüm kakaoyu satın aldı ve mümkün olan en yüksek fiyata yeniden sattı. O böyledir ve girişimcilik onun karakterinin ana özelliğidir.
Biyografi
1938'de Amerika'ya gelen Yahudi göçmenlerden oluşan bir ailenin çocuğu olarak dünyaya geldi. Bernie'nin babası (çocukluğundan beri çağrıldığı gibi) Ralph Madoff bir tesisatçıydı, ancak paraya karşı büyük bir tutkusu vardı ve borsalardan birinde yarı zamanlı çalışıyordu. Geleceğin girişimcisinin annesi özel bir şey yapmadı, ancak Yeni Dünya'da yaşayan çoğu Yahudi eş gibi bir evi yönetti ve çocuk yetiştirdi. Oğlunun doğumundan birkaç ay önce baba finansal faaliyetlerle daha ciddi bir şekilde ilgilenmeye başladı. Ne pahasına olursa olsun yoksulluktan kurtulmak istiyordu. Aynı yıl ülke Büyük Buhran'ın akut aşamasına girdi ve kendisi işsiz kaldı. Yani borsadaki “oyunlar” ona ciddi bir kâr getirmese de tek geliriydi. Ancak Ralph umutsuzluğa kapılmadı ve spor malzemeleri satarak kendi işini kurdu. Ancak bu iş de başarılı olmadı: Oğlu okula gittiğinde şirket iflas etti. Madoff Sr.'ın aksine, genç olan gelecekte daha başarılı bir iş adamı oldu, ancak bu konu daha sonra ele alınacak.
Çocukluk
Küçük Bernie okulda diğer öğrenciler arasında pek göze çarpmıyordu. Ailesi sıkışık koşullarda yaşıyordu ama o, ebeveynlerinin maddi sorunlarıyla pek ilgilenmiyordu. Gençliğinde mükemmel bir yüzücü ve bu sporda okul takımının bir üyesi olarak, kendi parasını kazanmak için sahilde cankurtaran olarak çalışmaya karar verdi. Yüzme antrenörü onu oraya götürdü. O zaman bile, dolandırıcılığı daha sonra tüm dünyayı şok edecek olan Bernard Madoff, parayı israf etmekten hoşlanmadı ve gelecekteki yatırımlar için biriktirdi.
Yetişkinlik
Okuldan sonra üniversiteye gitti ve siyaset bilimci olmak için okumaya başladı. Henüz öğrenciyken Bernie, oldukça zengin bir aileden gelen güzel bir Yahudi kız olan Ruth Alpern ile tanıştı. 1959'da nişanlandılar, sonra evlendiler ve büyük dolandırıcının tutuklandığı 2009 yılına kadar (yaklaşık 50 yıl!) birlikte yaşamaya başladılar. Aynı yıl lisans diplomasını alarak Brooklyn Hukuk Fakültesi'nde eğitimine devam etti. Ama burada uzun süre kalmadı. Bundan bir yıl sonra dersleri bırakıp serbest yüzmeye gitmeye karar verdim.
İlk iş
Cankurtaranlık yaptığı süre boyunca 5 bin dolar tasarruf etmeyi başardı. Ancak bu kendi işini kurmaya yetmedi. Kayınvalidesinden 50.000 dolar borç aldı ve ilk yatırım şirketini Bernard L. Madoff adıyla kurdu. Mali müşavir olan kayınpederi Sol Alpern, damadına fon sağladığı gibi ilk müşterilerini de ona kazandırdı. Eski arkadaşlarını ve tanıdıklarını damadının finansal yatırım konularındaki yeteneğine ikna ederek ona birçok yönden yardımcı oldu. Borsayı bypass edip onun dışındaki Pembe Çarşaflara para yatırdılar. Kârlıydı ama Madoff'un rekabet edecek yolu yoktu.
İş yapmaya modern bir yaklaşım
Yine de Bernie bir çıkış yolu buldu ve 1980'de Investment Securities LLC New York'un (en büyük olmasa da) en büyük tüccarlarından biri haline geldi. New York Menkul Kıymetler Borsası'nda yapılan tüm işlemlerin %5'i bu şirket tarafından gerçekleştirildi. Bu sıçrama bilgisayarlaşmayla mümkün oldu. Bernard Madoff'un şirketi elektronik ticaret formatını ilk kullananlardan biriydi. Bu arada rakipleri hâlâ borsaya çalışanlarını göndermeye devam ediyordu. Modern teknolojiler tüm testleri geçtikten sonra, NASDAQ fonu Bernard Madoff'un piramit planının temeli oldular.
Dolandırıcılığın başlangıcı
Bernard Madoff: Tüm dünyayı şaşırtan dolandırıcılık
Elbette pek çok kişi Nasdaq borsasının (NASDAQ Ulusal Pazarı (NNM)) kurucusunu ve dolandırıcılığını duymuştur. Dolandırıcılığını nasıl başardığına bakılırsa ona borsa gurusu denilebilir. Dünyanın her yerindeki yatırımcıları nasıl kandırabildiğini anlamak mümkün değil. Onları “tanıtmayı” başardığı miktar 60 milyar ABD dolarından fazlaydı. Bu para kimsenin bilmediği bir yere kayboldu. Dünya hiç böyle bir dolandırıcılık görmedi ve makalede fotoğrafını gördüğünüz Bernard Madoff, halk tarafından Amerika Birleşik Devletleri tarihinin en yaratıcı dolandırıcısı olarak tanındı. Bu dolandırıcılığı gerçekleştirmek için en yaygın Ponzi piramidini kullandı. Bunu bir hedge fonu olarak gizledi. Bu çok basit ama aynı zamanda karmaşık bir plandı. 1960'tan bu yana başarılı bir borsa operatörü olarak tanındığından insanlar, başkalarının anlayamadıklarını onun beyninin anlayabildiğine inanarak paralarını ona emanet ettiler.
İnsanlar ona neden inandı?
Dolandırıcılığı mümkün kılan faktörler nelerdir? Bu, her şeyden önce:
1. Bir işadamının ve geniş bir tanıdık çevresinin kusursuz itibarı. Bilgisayar teknolojisinin birçok kişi için anlaşılmaz göründüğü o günlerde, bunu ticaret ve analiz için kullanıyordu. Bunları çalışmalarında kullanmaya başlaması otoritesini artırdı. Ve meslektaşlarının çoğu onun olağanüstü yeteneklere ve olağanüstü düşünceye sahip olduğunu düşünüyordu. Benzer şekilde, Bernard Madoff'un piramidi birçok yatırımcı için tamamen açık değildi, ancak girişimcinin muhtemelen ne yaptığını bildiğine içtenlikle inanıyorlardı. Sonuçta öyle bir şöhreti var ki!
2. Gizlilik, Madoff dolandırıcılığının başarısında da kritik öneme sahipti. İşlemlerini ustaca nasıl gizleyeceğini biliyordu ve yatırım stratejisini genel hatlarıyla yayınladı. Yatırımcılarına, fonun sözde kendi çıkarları için ne yaptığı hakkında konuşmamaları çağrısında bulundu. Bu nedenle şimdilik kimse Bernie'nin yatırım stratejisindeki zayıflığı fark etmedi. Bazı uzmanlar burada bir şeylerin ters gittiğini hissetti ancak herhangi bir kanıt bulamadılar.
3. Madoff, Yahudi diasporasında büyük bir otorite olarak görülüyordu. İşte bu ortamda yeni ortaklar ve yatırımcılar buldu. Bunların arasında milyarderler, fonlarını artırmaya karşı olmayan büyük girişimciler, girişim fonlarının başkanları ve dünyanın en büyük bankalarının yönetim kurulu başkanları vardı. Yahudi toplulukları diğer milletlerden ziyade kendi üyelerinin projelerine yatırım yapmayı tercih ediyor.
4. Temettülerin büyüklüğü küçüktü - yılda ortalama% 12 ve faiz ödemelerinde hiçbir sorun yaşanmadı.
Maruziyet
Madoff'un dolandırıcılık yaptığından şüphelenmeye başlayan ve faaliyetlerinde bir terslik olduğunu fark eden ilk kişi Gary Markopoulos oldu. Borsa ve Menkul Kıymetler Komisyonu'na gönderdiği hesaplamalar göz ardı edildi. Üstelik bunu bir kez değil dört kez yaptı - 2000, 2001, 2005 ve 2007'de. Onu hiç dinlemediler. İlk fark eden o oldu: Ya hesaplamalar yanlıştı ya da fonun faaliyetleri geçersizdi. Madoff daha sonra ifşa edildikten sonra komisyon üyelerine ulaşmak için yaptığı nafile girişimler hakkında bir kitap yayınladı. Adı "Kimse Dinlemeyecekti".
2000 yılında Bernie'ye fonunu bir milyar dolara satması teklif edildi. Ancak reddetti. Bunu bilen herkes şok oldu ve reddedilme nedenlerini anlayamadı. Ancak kampanyanın her zamanki gibi iyi gittiğini ve bunu başka bir seviyeye taşımak istediğini onlara anlattı. Aslında biyografisi genç neslin gerçekten ilgisini çeken Bernard Madoff, alım satım işleminden önce kontrollerin yapılmasından korkuyordu ve buna izin veremezdi. Sonuçta aldatma ortaya çıkacaktı. Markopoulos da buna şaşırmıştı, bu yüzden hesaplamalarına başladı ve başkalarından gizlenen şeyleri keşfetti. İki yıl sonra Bernie'nin yatırımcılara ödemek zorunda olduğu faiz miktarı inanılmaz boyutlara ulaştı ve büyük dolandırıcı paniğe kapıldı. Elbette giderek daha fazla yeni yatırımcı bulmaya çalıştı ama yatırımları gereken tutarları karşılayamadı. Yine de 2008'e kadar dayanmayı başardı. Onun borsası çöktü. Doruk anı geldi ve Bernie'nin oğulları babalarında bir sorun olduğunu fark etti. Babalarının ne yaptığını öğrenince onu yetkililere teslim ettiler. Başka çıkış yolu yoktu. Sonuçta aldatılan müşteriler kapılarını çalıp paralarını talep ediyorlardı. Sonuç olarak, Madoff Sr.'ın son 13 yıldır, yani 1997'den bu yana hiçbir yatırım yapmadığı anlaşıldı.
Mahkeme
Parlak dolandırıcının ifadesi 2009 baharında alındı. Uzun yıllardır kara para aklamaya bulaştığını itiraf etti. Üç ay sonra duruşma yapıldı ve eski girişimci 150 yıl hapis cezasına çarptırıldı. Bir yıl sonra oğlu New York'taki evinde asılmış halde bulundu. Bunu öğrenen baba ağır bir depresyona girdi. Madoff'un diğer oğlu Andrew'un daha güçlü olduğu ortaya çıktı. Kendi enerji şirketinin sahibi olmaya devam etti. Önemli basılı yayınlardan birine verdiği röportajda Madoff, en çok ailesine verdiği zarardan endişe duyduğunu itiraf etti. Ama hapishanede ona çok iyi davranıyorlar çünkü ne derse desin o bir hırsız, yankesici ya da hırsız olmasa da. Ve bu tür insanlara cezaevinde saygıyla davranılıyor. Madoff ayrıca en büyük tesellisinin yatırımcılarının paralarının yarısını, yani doların 50 sentini geri alabilmeleri olduğunu da itiraf etti. Kendi fonu olmasa bu insanların başka fonlara güvenerek paralarını kaybedecekleri gerçeğiyle kendini teselli etti. Elbette birçok kişiye bu itiraflar çok alaycı geldi ve kimse onun gerçekten pişman olup olmadığını anlayamadı. Ancak oğlunun toplumdan gelen suçlamalara ve güvensizliğe dayanamadığı için elbette büyük bir pişmanlık duydu ve intihar etti.
Bernard Madoff: Büyük dolandırıcı hakkında filmler
Son birkaç yılda, insanlık tarihinin en büyük mali dolandırıcısının yaşamını ve faaliyetlerini anlatan hem belgesel hem de kurgu olmak üzere birçok film gösterime girdi. 2006'da Madoff'un fragmanı böyle çekildi. Ancak seyirci pek beğenmedi. Eşsiz Robert De Niro'nun başrol oynadığı Bernard Madoff hakkında bir başka film - “Yalancı, Büyük ve Korkunç” daha başarılıydı. Ancak film yapımcıları kendilerini bu ikisiyle sınırlamadı. Finansal analist Gary Makropoulos hakkında da bir film yapıldı. Adı "Madoff'un Peşinde" idi ve gerçek olaylara dayanıyordu ve sunumunda şu satırlar var: "Maalesef film gerçek olaylara dayanıyor." Bu filmle ilgili görüşler karışıktı, bazıları beğendi, bazıları ise kayıtsız kaldı. Büyük dolandırıcıyı anlatan birkaç belgesel daha var. Bunlardan birine "Yüzyılın Dolandırıcısı" deniyor. Bu arada, Ocak 2017'deki Noel tatilinin ardından tüm gazeteler süper dolandırıcının adını bir kez daha hatırladı. Ve hemen herkes Bernard Madoff'un nerede, hangi hapishanede oturduğunu öğrendi. Sonuçta, yukarıda da belirtildiği gibi, girişimci yeteneğini göstermeye karar verdi ve tüm kakao tozu partisini satın alarak, kendisi için kâr ederek mahkumlara satmaya başladı. Bu onun özüdür. Kısacası kamburluğu ancak mezar düzeltir...
Kaynak http://www.warandpeace.ru/ru/analiz/view/31375/
12 Aralık 2008'de Beyaz Saray ve Kongre, Amerikan otomotiv endüstrisini kurtarıp kurtarmama konusunda sesleri kısılıncaya kadar tartıştılar. İhracın fiyatı 25 milyar dolardı ve Bush yönetimi bunu Ford, General Motors ve Chrysler'in alçakgönüllülükle uzanmış avuçlarına koymak istiyordu. Kongre tüm gücüyle direndi. Aniden olayların üzücü mantığı, küresel bilgi alanını parçalayan bir acil durum mesajıyla bozuldu: yetmiş yaşındaki Bernard Madoff (sağdaki fotoğrafına hayran kalın), "baba" ve Nasdaq yönetim kurulu üyesi elektronik borsa, kült bir tüccar, finans piyasasında bilgili bir uzman ve gezegendeki en zengin insanların hayırseverliği tutuklandı!
İşin komik yanı, piyasa katılımcılarının %99,9'unun önceki gün varlığından haberi olmayan büyük "dolandırıcının" 50 milyar doları zimmete geçirmekle suçlanmasıydı; bu miktar tüm Amerikan otomotiv endüstrisinin talebinin iki katıydı!
Halkın Madoff iğnesine iyice kapılması için, onu her gün ve giderek daha fazla saçma masallarla beslemeye başladılar: bireysel yatırımcıların, bankaların, hedge fonlarının ve hayır kurumlarının yalnızca Amerika'da değil, tüm dünyada olduğu ortaya çıktı. “Şehitler” dizisi her geçen saat büyüyor ve bu yazının yazıldığı sırada, İspanyol bankası BBVA (“zarar” 400 milyon dolar), İngiliz yönetim şirketi Man Group (300 milyon), İngiliz bankaları Royal Bank of İskoçya (599,3 milyon) ve HSBC (1 milyar), Fransız BNP Paribas (460 milyon), Japon Nomura Holdings (302 milyon dolar), İspanyol bankacılık grubu Banco Santander (2,3 milyar euro), İtalyan bankası UniCredit (75 milyon) ve Fransız Societe Generale (10 milyon euro).
Bütün bu apaçık sapkınlık dünyanın her yerine aktarılıyor ve sorumsuz gazetecilerin “Altın Anahtar”dan epigrafları da eşlik ediyor: “Aptallar Ülkesinde sihirli bir alan var, adı Mucizeler Alanı... Bu alanda, bir çukur kazın, üç kez söyleyin: “Çatlaklar, fex, pex” , altını deliğe koyun, üzerini toprakla örtün, üstüne tuz serpin, iyice sulayın ve uyuyun. Ertesi sabah delikten küçük bir ağaç çıkacak ve üzerine yapraklar yerine altın paralar asılacak.
Evet, kriz halkın bilincini psikoza sürüklüyor, onları en abartılı söylentilere inanmaya zorluyor. Ancak bugün “Bernard Madoff davası” etrafında ortaya çıkan bakkallık o kadar beyaz ipliklerle dikilmiş ki, saflığın ve manipülasyonun sınırı nerede?!
Bu saygın bina, müfettişlere şüpheliyi serbest bırakmak için yeterli bir teminat gibi görünen Bernard Madoff'un dairelerini barındırıyor. Basının şimdiden "dünya tarihindeki en büyük mali dolandırıcılık" olarak adlandırdığı görkemli aldatmacanın arkasında aslında ne yatıyor? Ana şeyle başlayalım: "Ponzi şeması" ve "50 milyar" hakkında ve "Bernard L. Madoff Investment Securities LLC'nin iflası" ve "yatırımcıları aldatmak" hakkında her şey, kesinlikle tüm bilgiler - geliyor Madoff'un kendisinden. İlk kelimeden son kelimeye kadar. New York Güney Bölgesi Adli Yargıcı tarafından alınan ve Madoff'un tutuklanmasına (ve aynı gün kefaletle serbest bırakılmasına) yol açan ifade, FBI özel ajanı Theodore Cacioppi tarafından derlendi. İddianamede tek bir iddianame yer alıyor: Cacioppi'nin, Bernard L. Madoff Investment Securities LLC'nin iki "kıdemli çalışanı" ile yaptığı görüşmeden öğrendiğine göre, yatırımcıların varsayımsal olarak 50 milyar dolar tutarında dolandırılması.
Madoff'un tutuklanmasıyla neredeyse eşzamanlı olarak halk, kendisini FBI ajanına "rehin verdiği" iddia edilen "üst düzey çalışanların" Bernard'ın oğulları Mark ve Andrew olduğunu ve "suçlarla" ilgili tüm bilgileri doğrudan babalarından aldıklarını öğrendi. dudaklar. Bernard Madoff'un tüm şirketleri klasik bir aile sözleşmesi olduğundan aile bağlarını tahmin etmek zor değildi: oğulları, torunları, yeğenleri, yeğenlerinin kocaları ve diğer akrabaları işin tüm alanlarında kilit pozisyonlarda bulunuyor.
Peki neyimiz var? Bir yanda 70 yaşındaki bir tüccarın kendisini korkunç bir mali suçla suçlaması var. Öte yandan, 48 yıldır (!) kusursuz bir üne sahip olan Bernard L. Madoff Investment Securities LLC, mütevazı da olsa istikrarlı bir gelir sergiledi (yılda% 10-13) ve üçüncü taraf otoriteler tarafından yapılan tüm denetimlerden başarıyla geçti. .
Arkadaşlarım Bernard Madoff'u Yahudi T-Bill'i olarak adlandırdı: Bir yatırımın dürüstlüğüne ilişkin daha yüksek bir değerlendirme yapmak mümkün mü? Bugün, SEC Başkanı Christopher Cox ikiyüzlü bir şekilde iddia edilen "gözetimden" yakınıyor. "Komisyonun, Bay Madoff'un yanlış yaptığını gösteren güvenilir ve spesifik sinyaller aldığı, ancak bunlara olması gerektiği gibi güçlü bir şekilde yanıt vermediği" ortaya çıktı. Bugün, yanlış yapıldığına dair fazlasıyla kanıt bulunduğunu düşünebilirsiniz!
Ancak sorun şu ki, gönüllü “evlat iftirası” dışında herhangi bir delile dair hiçbir iz yok! Mümkün değil! Bernard Madoff'un ofislerindeki tüm kayıtları inceleme ve ele geçirme operasyonunu denetleyen Menkul Kıymetler Komisyonu'nun New York ofisinde avukat olan Alexander Vasilescu, sürekli çalışma günüyle ilgili şu yorumu yaptı: "Görevimiz kayıtları bulmak ve kayıtları takip etmektir. sermaye hareketi. Şu anda (14-15 Aralık Pazar'ı Pazartesi'ye bağlayan gece - S.G.), müfettişler ne suçun kendisi ne de kapsamı hakkında hiçbir şey keşfedemediler. Onun rakamını (50 milyar dolar – S.G.) sorgulamıyoruz, sadece bu rakamı nasıl bulduğunu anlayamıyoruz.”
Eminim asla yapamayacaksın! Madoff çok akıllı ve kurnaz olduğu için değil, 50 milyarlık müşteri parası boşa gitmediği ve Ponzi planı olmadığı için!
2008 yılı başlarındaki mali tablolara göre, Bernard L. Madoff Investment Securities LLC'nin 11 müşterisi için 17,1 milyar dolarlık güveni vardı. Bugün, beş kıtanın tamamından Bernard Madoff'a gönüllü olarak sıraya giren kilometrelerce "borçlular" hattı, "on milyarları" aşan kayıpların yürek parçalayıcı bir şekilde borazanlığını yapıyor. Tabii ki, tüm müşterilerin açıklamalara yansıtılmadığı iddia edilebilir; çoğu, gerekli belgeler olmadan Madoff'a para emanet etmiştir. Bu durumda, elbette, "Ponzi şemasının" gerçek kapsamı hakkında ancak tahmin edilebilir ve ortalama bir insan için pişirdiği baryum lapası için Madoff'a kendi itirafıyla teşekkür etmek mümkündür: gizli kanallar ve "eski Avrupa parasının gizli akışları" ” artık sanki bir röntgendeymiş gibi görülebiliyor! Ancak sorun şu: "Madoff davasında" finansal kurumların gönüllü olarak "ifşa edilmesi", "Crack, Fex, Pex" ile bile sınırlı değil, aptallıkla sınırlanıyor: kayıt dışı mali ilişkiler durumunda, herhangi bir yasal düzenlemeden söz edilmiyor kayıplar için tazminat davaları ve talepleri. O halde neden parlıyor?
Ve sonra, dünya medyası tarafından kasıtlı veya aptalca, doğru vurguyla altüst edilen Bernard Madoff'un tüm hikayesi, tamamen mantıklı bir finansal işlem gibi görünüyor, ki asıl mesele bu! - geçmişteki (Bernard L. Madoff Investment Securities LLC'nin kusursuz itibarı ve güvenilirliği) veya günümüzdeki (Bernard Madoff'un kendini suçlama motivasyonu) olayların mantığını ihlal etmemektedir.
Long Island'lı 22 yaşındaki plaj cankurtaran Benya Madoff'un 1960 yılında nasıl beş bin dolar biriktirip kendi adını taşıyan bir yatırım fonu kurduğuna dair tatlı bir tanıtım yazısı ile okuyucuyu rahatsız etmeyeceğim. İsmi her zaman kapıda asılıdır. Bu popüler baskı aynı zamanda Madoff'un eğitimini hiçbir zaman tamamlayamadığı New York Üniversitesi'nin Hofstra Hukuk Fakültesi'ni de içeriyordu. Bu efsaneleri doğrulamak artık mümkün değil ve buna da gerek yok: Başlangıç sermayesinin kaynaklarının Madoff'un işinin sürdürülmesi üzerinde herhangi bir etkisi olmadı.
Neden? Çünkü Bernard Madoff, tıpkı Edmond Safra gibi, okurlarımızın zaten aşina olduğu bir ders kitabı gisbar'ıydı. Tek fark Safra'nın banka mevduatlarında, Madoff'un ise hisse senedi yatırımlarında uzmanlaşmasıdır. Yani Bernard Madoff'un kuruluşundan bu güne kadar olan tüm işi tamamen kapalı ve tamamen ırksallaştırılmış bir yatırım kanalı olmuştur. Açık nedenlerle, bugün medya “Madoff olayını” Japon ve İspanyolların, İngilizlerin, İsviçrelilerin ve Avusturyalıların dahil olduğu uluslararası bir dolandırıcılık olarak göstermeye çalışıyor. Bu tam bir saçmalıktır: Büyük "macher"in entrikalarından muzdarip olan biri varsa, o da şanssız kabile üyeleriydi.
HSBC ve Royal Bank of Scotland gibi bankaların hayali kabukları hakkındaki tüm konuşmalar, konuya yabancı olan kamuoyu için bir aldatmacadır: Bernard L. Madoff Investment Securities LLC'nin faaliyetlerinden hiçbir banka doğrudan zarar görmemiştir (ki aslında yaptıkları da budur). (uzaktaki bir basın açıklamasında küçük italik harflerle) - acı çekenler (tabii ki, eğer gerçekten acı çektilerse - buna daha sonra değineceğiz!) yalnızca Yahudi hedge fonları, hayır kurumları ve yukarıda adı geçen bankaların özel müşterileriydi. sonraki yatırımlar için ödünç verildi - bu sefer Madoff'un vakıf fonuna. Ve bu doğaldır - yatırım sermayesi yalnızca Yahudi dini örgütleri, eğitim kurumları ve seçkin golf kulüpleri aracılığıyla kapalı kanallar aracılığıyla çekildiğinden, hiçbir Japon Nomura Holdings ve İtalyan UniCredit'in Madoff'un mali kutularına doğrudan girmesine izin verilmedi.
Madoff'un fonuna yatırım yapmanın prestiji hayallerin ötesindeydi: insanlar sırf onurlandırılmak için birkaç yüz bin dolara yıllık kulüp üyelikleri (Florida'daki Palm Beach Country Club, Long Island'daki Hamptons Golf, Purchase, New York'taki Old Oaks Country Club) satın aldılar. Bu arada, neredeyse her ikinci başvuruyu reddeden büyük "macher" ile tanışmaktan onur duyuyorum! Anladığınız gibi, sadece zenginlerden değil, çok zengin vatandaşlardan da bahsediyoruz (bir müşterinin Madoff'un hedge fonuyla açabileceği bir emanet hesabı için minimum gereksinim 1 milyon dolar).
Bernard Madoff tarafından çerçevelendiği iddia edilen kişi ve kuruluşların listesini dikkatle inceledikçe, suçlamaların saçmalığına giderek daha fazla ikna oldum. Tamam, multimilyonerler Walter Noel, Jeffrey Katzenberg, Mets basketbol takımının sahibi Fred Wilpon, Abraham ve Carol Goldberg (Stop & Shop süpermarket zinciri), emlak kralı Mort Zuckerman var. Sonuçta para çantaları onları kandırmak için yaratılmıştır. Ancak yönetmen Steven Spielberg, Nobel ödüllü ve Holokost kurbanı Elie Wiesel, neredeyse kutsal Yeshiva Üniversitesi, genç Amerikalı Yahudilerin ulusal kimliklerini korumak ve ırklararası evliliklerle mücadele etmek için İsrail'e gezilerine sponsor olan Robert Lappin hayır kurumu - kusura bakmayın, bunlar yapılmıyor aldatıldı. Her halükarda, dindarlığı ve Ortodoks dini ve aile geleneklerine karşı saygılı tutumuyla her zaman öne çıkan Bernard Madoff gibi insanlar aldatıcı değil.
Dolayısıyla, çıkarılması gereken ilk paradoksal sonuç: Bernard Madoff herhangi birini aldattıysa, bu onun gibi düşünen insanlar ve dindaşları, yani ona en yakın insanlardı. Bu tür alçakların gizbar rolü için seçildiğine dair ciddi şüphelerim var.
Hadi devam edelim. Bernard L. Madoff Investment Securities LLC, 48 yıldır olağanüstü bir istikrar ve tutarlı getiriler sergiledi. Madoff'un işi dört şekilde sunulmaktadır: bağımsız borsa ticareti ve yatırım faaliyetleri (1), komisyonculuk ve bayi hizmetleri (1), Nasdaq elektronik borsasındaki düzenleyici faaliyetler, yani piyasa yapıcılığı (3) ve güven sermayesi yönetimi (4) ). "Ponzi planı" ve 50 milyar dolar hakkındaki tüm korku hikayeleri yalnızca son, dördüncü yönle ilgilidir.
Aday müşteriler, sırf büyük Madoff'la tanışma onuruna sahip olmak için elit golf kulüplerine birkaç yüz bin dolara üyelik satın aldılar. Bernard L. Madoff Investment Securities LLC'nin yapısı tamamen kendi kendine yeterlidir, bu nedenle tüm yatırım döngüsünü üçüncü tarafların hizmetlerine başvurmadan gerçekleştirmenize olanak tanır: müşteri parayı yönetime aktarır, şirketin analitik departmanı gerekli olanı seçer yatırım araçları ve komisyonculuk bölümü borsaya emirler verir ve bu emirler de kendi piyasa yapıcı terminallerinde gerçekleştirilir. Buna Bernard Madoff'un Nasdaq'taki halka açık faaliyetlerini de ekleyin - o sadece elektronik borsanın başlangıcında yer almakla kalmadı, aynı zamanda 1990'dan 1993'e kadar başkanlığını yaptığı yönetim kurulunun daimi üyesi olarak da görev yaptı - ve ideal yatırım makinesini elde edersiniz. Başarılı faaliyetler için gerekli her şeye sahiptir.
Her “Ponzi şeması”, rakiplere kıyasla önemli ölçüde daha yüksek getiri sağlayan müşterileri çeker. Madoff'un hedge fonu hiçbir zaman yıllık %13'ün üzerinde getiri açıklamadı; bu, herhangi bir borsa standardına göre çok mütevazı bir rakam. Madoff'un şaşırtıcı gelir istikrarıyla (fonu en olumsuz yıllarda bile kâr gösterdi) diğer piyasa katılımcıları arasında sürekli olarak şüphe uyandırdığı yönündeki bugünkü konuşma, bu konuda yeni başlayanlar için bir peri masalı. Bernard L. Madoff Investment Securities LLC'nin son on yıldaki ortalama getirisi %10,5'tir; benzer bir sonuç, hurda kategorisine girmeyen bir güvenilirlik derecesine sahip tüm şirket ve belediye tahvillerinin yarısı tarafından da gösterilmektedir. Bu durumda Madoff'un görünürde herhangi bir "Ponzi şemasına" ihtiyacı yoktu: müşteri parasını çeşitlendirilmiş sabit getirili menkul kıymet sepetlerine yatırmak ve bu konuda endişelenmemek yeterliydi.
Bu arada, Bernard Madoff'un müşterileri için kullandığı iddia edilen resmi olarak belirlenmiş bir ticaret stratejisi var. Yaka (diğer adı Split-strike Conversion) olarak adlandırılan bu strateji borsada çok iyi bilinmektedir ve her yerde kullanılmaktadır. Anlamı şu şekildedir: Adi bir hisse senedi üzerinde uzun pozisyon açılır ve ardından yukarıdan ve aşağıdan hedge edilir (=sigortalanır). Yukarıdan - bir alım opsiyonu satarak, aşağıdan - bir satım opsiyonu satın alarak. Bir hisse senedinin fiyatı keskin bir şekilde düşerse, değerinde kaybedilen her dolar, satım opsiyonundan kazanılan dolar tarafından geri kazanılacaktır. Bu sözleşmenin maliyeti, alım opsiyonunun satışından elde edilen parayla karşılandığı için, satım opsiyonu şeklindeki sigortanın neredeyse ücretsiz olması önemlidir.
Madoff'un hedge fonunun, içinde yer aldıkları hisse senedi endekslerinin oynaklığıyla yakından eşleşen hisse senetlerine güven sermayesi yatırdığı ve ardından pozisyonları endeksin üzerinde yazan alım ve satım opsiyonlarıyla hedge ettiği iddia ediliyor. Riskten korunma fonunun varlıklarının her kazanç raporundan önce tamamen likit nakde indirgenmesi için pozisyonlar bir mali çeyrek boyunca açık tutuldu. Bu tür alışılmadık davranışlar, opsiyon sözleşmelerinin kısa vadeli doğası ve ileri sarmanın (opsiyonların daha uzun vade tarihlerine devredilmesi) terk edilmesi nedeniyle maliyetlerin azalmasıyla açıklandı.
Riskten korunma fonlarının yatırım faaliyetlerini analiz etme konusunda uzmanlaşmış bağımsız bir kuruluş olan Aksia LLC, Madoff'un stratejisinin iki açıdan gerçekçi olmadığına işaret eden bir mektup yayınladı: birincisi, son on yılda arşivlenmiş kotasyonlar üzerinde yapılan bir kontrol bunu doğrulamadı. hatta belirtilen karlılığa yakın; ikincisi, Madoff'un ticari sermayesinin ortalama hacmi (13 milyar dolar), tarihsel olarak kaydedilen opsiyon ticareti hacimlerine uymuyordu. Bu, tasmanın Bernard L. Madoff Investment Securities LLC tarafından beyan edilen hacimlerde hiçbir zaman kullanılmadığı ve kullanılmışsa sadece koruma amaçlı olduğu anlamına gelir. Her durumda, yalnızca nakit içeren her mali tablodan önce tüm pozisyonlar kapatıldığı için hiçbir şey doğrulanamadı.
Bu ne anlama geliyor? Tek bir şey var: Madoff'un hedge fonu opsiyon ticaretinden değil, başka bir yerden para kazanıyordu. Hangisinde? Elimizde mum olmadığı için dolaylı sözlere dayanarak ancak tahminde bulunabiliriz. Örneğin, bunlar: Wall Street'e yakın büyük yatırımcılar her zaman Madoff'un içeriden öğrenilen bilgilerden para kazandığına ikna olmuşlardı ve bu nedenle Bernard L. Madoff Investment Securities LLC'nin müşterilerine sahtekarlıkla veya sahtekarlıkla girmenin hayalini kuruyorlardı! Yatırımcıları suçlamaya gerek yok çünkü yalnızca içeriden öğrenenlerin ticareti modern bir borsada gerçekten istikrarlı ve yüksek gelir sağlar.
Sonuçta, Bernard Madoff'un borsada müşterileri için ne kadar %10,5 kazandığının hiçbir önemi yok: yaka stratejisinden, içeriden ticaretten veya şirket ve belediye tahvillerinden. Bir şey daha önemli: Madoff'un herhangi bir “Ponzi şemasına” ihtiyacı yoktu. Tarihte bilinen tek bir finansal piramidin iki ya da üç yıldan fazla dayanamayacağı gerçeğinden bahsetmiyorum bile (Charles Ponzi'nin kendisi markalarını beş ay boyunca tanıttı). Bernard Madoff'un işi 48 yıldır istikrarlı ve karlı bir faaliyet gösterdi.
Sonra Bernard L. Madoff Investment Securities LLC'ye ne oldu? Yüzlerce diğer hedge fonunda olduğu gibi - banal bir kaçış, yani müşteriler tarafından emanet edilen sermayenin panik içinde geri çekilmesi! Bernard Madoff'un kendini ifşa etmesi ve ardından (sözde) oğulları tarafından FBI ajanlarına teslim edilmesi, parayı acilen bilinmeyen bir müşteriye (veya müşterilere) iade etmek için yedi milyar dolar bulmaya yönelik çılgınca girişimlerin ortasında gerçekleşti.
Ancak Madoff'un ofisi ile sıradan hedge fonları arasında büyük bir fark var. Geleneksel hedge fonları ne yaptı? Doğru: Amerika'da ortalama olarak Mart-Nisan 2009'a kadar müşterilerin hesaplarından para çekmelerine (sözde geri ödeme durdurma) geçici bir yasak getirildiğini duyurdular. Başka bir deyişle, meçhul, isimsiz müşterilerini, şimdilik daha iyi günlere kadar hiç vicdan azabı çekmeden terk ettiler. Bir gizbar için böyle bir davranış düşünülemez. Üzgünüm, kendi halklarını terk etmiyorlar.
Bernard Madoff, evrensel mali kriz nedeniyle birdenbire kendisini müşterilerine parayı fiziksel olarak iade edemediği bir durumda buldu. Sonra ne oldu? Benim hipotezim şu: Bernard Madoff - ya kendi başına ya da akıllıca teşvikle - hedge fonunun gerçek borcundan kat kat daha büyük borç yükümlülükleri üstlenerek kendini feda etti!
Bu nedenle Bernard L. Madoff Investment Securities LLC'nin gerçek ve mali tablolarında kayıtlı varlıkları ile dış bankaların ve finans kuruluşlarının çılgınca çabaladığı 50 milyar dolarlık mitolojik figür arasında devasa bir tutarsızlık var. bugünü yakalayın! Ne için? Ancak bu retorik bir soru: o zaman, var olmayan kayıpları resmi olarak kaydetmek için onları Bernard Madoff'a suçlamak! Okuyuculara, önceden kaydedilmiş hayali kayıplar bahanesiyle gelecekte devletten (ve sadece devletten değil!) nasıl ve ne kadar gizli kârın aktarılabileceğini söylemeyeceğim.
Kurgusal zararların açıklanması yoluyla kara para aklamaya ilişkin hipotezimde yanılıyor olabilir miyim? Kesinlikle yapabilir! Yalnızca bir durum şüphe götürmez: Bugün ortalama bir insan tam olarak Bernard Madoff'un ihtiyaç duyduğu versiyonla besleniyor! 50 Milyar Dolar ve “Ponzi Planı” safça aptalca bir “crex, fex, pex” değil, iyi düşünülmüş, hesaplanmış ve akıllıca hazırlanmış bir dezenformasyondur.
Büyük adam, önemli kişi (Yidiş).
Vasily Sychev, "Büyük Birleştirici".
ed. adlı kitabım, dünya dolandırıcılığının “babası” Charles Ponzi'nin hikayesiyle başlıyor. "Çok Satanlar", Moskova, 2004.
Yakın zamana kadar şirketin web sitesini süsleyen Bernard L. Madoff Investment Securities LLC'nin resmi olmayan sloganı "Sahibinin adı kapıda".
Hazine Bekçisi (İbranice).
Bkz. “Gizbar'ın Sırrı”, “Business Dergisi” Sayı: 16, 2008
Günümüzde iş adamlarını kandırmak, hatta sıradan insanları şüpheli bir anlaşmaya sürüklemek çok zor. Ancak birkaç on yıl önce, milyonlarca insanın acı çekmesine neden olan finansal piramitler çok başarılı bir şekilde yaratıldı. Bazıları birikimlerinin yalnızca bir kısmını kaybederken, diğerleri bir servet kaybetti. Böyle yıkıcı bir planın çarpıcı bir örneği Bernard Madoff dolandırıcılığıdır. Sadece Amerikan toplumunu değil aynı zamanda en büyük yabancı şirketleri de etkiledi.
Biyografik bilgi
Muhtemelen birçok kişi böyle bir dolandırıcı Bernard Madoff'un olduğunu duymuştur. Bu kim, nereli ve nerede okudu? Yahudi bir ailede doğdu ve büyüdü. Geçen yüzyılın 50'li yıllarının sonlarında okuldan mezun oldu ve ardından New York'ta bulunan Hofstra College'da yüksek öğrenime devam etmeye karar verdi. Eğitimini tamamladıktan sonra siyaset alanında lisans derecesi aldı. Madoff öğrencilik yıllarında vakit kaybetmedi ve çeşitli yerlerde yarı zamanlı çalıştı. Sonuç olarak, Madoff Investment Securities adlı kendi şirketini kurmak için kullanılan beş bin doları topladı. Daha sonra iş başarılı olunca, işadamı önce kardeşi Peter'ı, sonra da iki yeğenini ve iki oğlunu birlikte çalışmaya davet etti.
Madoff ne yaptı?
Bernard Madoff, Amerikan borsalarından biri olan NASDAQ'ın oluşturulmasına ve işletilmesine katıldı. Ana görevi, yatırımcılara kar getirmesi beklenen hisselerin ve çeşitli menkul kıymetlerin alım satımıydı.
İlginçtir ki, Madoff'un şirketi bu borsadaki ticaret operasyonlarının en büyük 25 katılımcısından biriydi. Ek olarak, haklı olarak elektronik ticaretin öncüsü olarak kabul edilmektedir. Sonuçta tüm belge akışını elektronik moda aktaran ilk kişi Bernard Madoff'du. Yenilikçi değilse kimdir? Ondan sonra diğer şirketler yavaş yavaş bilgisayarlaşmayı kullanmaya başladı.
Kariyer yükselişi
90'lı yıllarda başarılı bir iş adamının şirketi gözle görülür şekilde yükselmeye başladı. Bu sırada borsanın yönetim kurulu başkanlığı görevini üstlenmeyi başardı ve aynı zamanda 1983 yılında kurulan hedge fonu Madoff Securities International'ın yönetim kuruluna (BoD) başkanlık etti. Madoff'un yüksek pozisyonları bununla bitmiyor; 1985 yılında Uluslararası Menkul Kıymetler Takas'ın kuruluşuna katılmış ve yönetim kurulu üyesi olmuştur. İkincisi, mali takas işlemleriyle, firmalar ve hatta ülkeler arasındaki nakit dışı ödemelerle biliniyordu.
Hayır kurumu
Bernard Madoff, ticaretin yanı sıra hayır işleriyle de uğraştı. 2000'li yılların başında yeğenlerinden birinin lösemiden ölmesi üzerine bu yola başvurdu. O zamandan beri Madoff, kanserle mücadeleye yönelik tıbbi araştırmalara sıklıkla büyük miktarlarda para bağışladı. İş adamı, yasal eşiyle birlikte, çeşitli Yahudi hayırsever etkinliklerine, etkinliklerine, eğitim kurumlarına, tiyatrolara vb. bağışlar tahsis eden kendi vakfını kurdu.
Bazı Amerikalı politikacıların seçim kampanyalarına da önemli meblağlar yatırıldı. Dolayısıyla Bernard Madoff, çeşitli nedenlerden dolayı Demokrat Parti temsilcilerine mali destek sağladı. Ayrıca Yeshiva Üniversitesi işletme okulunun Mütevelli Heyeti'nde hazine müdürü olarak görev yaptı.
Dünyaca ünlü dolandırıcılık
2000'li yılların başında piramidi tarihin en büyüğü olarak kabul edilen dolandırıcı Bernard Madoff tüm dünya tarafından tanındı. İstatistikler, üç milyona kadar etkilenen kişinin ve birkaç yüz finans kuruluşunun olduğunu gösteriyor. Toplamda hasarın neredeyse 65 milyar dolar olduğu tahmin ediliyor.
Her şey nasıl başladı? Madoff Yatırım Menkul Kıymetler fonu, yatırımcıları yılda yaklaşık yüzde 13 oranında makul ve istikrarlı getiri elde ettiği için güvenli ve karlı bir yatırımdı. Fonun müşterileri arasında hem bireyler hem de çeşitli kuruluşlar, bankacılık kurumları, şirketler vb. yer alıyordu. O zamanlar uzmanlara göre Madoff'un şirketi borsadaki en iyi piyasa yapıcılardan biri olarak kabul ediliyordu, bu nedenle kimsenin şüphesi yoktu.
Bu açıklama 2008 yılında Madoff'un yatırım fonunun büyük bir yalan olduğunu oğullarına itiraf etmesiyle ortaya çıktı. Her şeyi yetkililere anlattılar ve kısa süre sonra dolandırıcılığın kurucusu tutuklandı. Son 13 yıldır kendisine emanet edilen yatırımların amacına uygun kullanılmadığı ortaya çıktı. Ve polis, fonun borsada hiçbir işlem yapmadığını, çünkü bunlarla ilgili hiçbir yerde veri bulunmadığını öğrendi. Tüm planın çökmesine neden olan şey, büyük yatırımcıların yatırılan yedi milyar dolar tutarındaki fonları iade etme talebiydi, ancak fonda böyle bir para yoktu.
İş adamı 2008 yılında mali piramit oluşturmakla suçlandı ve ertesi yıl Bernard Madoff mahkeme tarafından 150 yıl hapis cezasına çarptırıldı. İddianameler arasında yalancı şahitlik, kara para aklama, dolandırıcılık vb. yer alıyordu.
Pek çok kişi, böyle bir şeyi tek başına yapamayacağı için işadamının suç ortakları olduğuna inanıyor.
"Ponzi şeması" 20. yüzyılın ilk çeyreğinde icat edildi; ne yazık ki, finansal dolandırıcılık teknikleri zamanla geçerliliğini kaybetmez - ve zaten yüzyılın sonunda Bernard Madoff, aynı şemaya dayanarak ABD tarihindeki en büyük dolandırıcılığı gerçekleştirmeyi başardı.
Bernard Lawrence Madoff Amerikalı bir komisyoncu, finansçı ve yatırım uzmanıdır. ABD tarihindeki en büyük mali dolandırıcılığın organizatörü olarak biliniyor.
Madoff, Queens, New York'ta (Queens, New York City, New York) Yahudi bir ailenin çocuğu olarak dünyaya geldi. Bernard, eğitimini önce Alabama Üniversitesi'nde, ardından Hofstra Üniversitesi'nde aldı; Madoff, 1960 yılında siyaset bilimi alanında lisans derecesi ile mezun oldu. Brooklyn'de bir süre hukuk okudu, ancak daha sonra girişimci faaliyete geçerek Bernard L. Madoff Investment Securities LLC şirketini kurdu. Başlangıçta bu şirket küçük ölçekli hisse senedi ticaretiyle uğraşıyordu; sermayesinin tamamı Madoff'un sulama sistemleri kurtarıcısı ve kurucusu olarak kazandığı 5.000 dolardı. Bernard daha sonra kayınpederinden 50.000 dolar daha borç aldı. Kayınpederi, Madoff'un amacına özellikle bağlantılar ve tavsiyelerle büyük ölçüde yardımcı oldu. Şirket iyi gidiyordu; Bernard yeni yaklaşımlar ve çözümler denedi; örneğin, belirli müşteri siparişlerini yerine getirme hakkı için bayilerden ödeme kabul eden ilk ünlü komisyoncu oldu.
Madoff bağlantılara büyük önem verdi; Böylece kendisi ve eşi, 1991'den bu yana çeşitli politikacılara, partilere ve komitelere toplamda yaklaşık 240.000 dolar bağışta bulundu. Madoff'un akrabaları, en büyük menkul kıymetler piyasası organizasyonu olan Menkul Kıymetler Endüstrisi ve Finansal Piyasalar Birliği'nde üst düzey görevlerde bulunuyordu.
Madoff'un adı ilk kez 1992'de SEC'in bir dolandırıcılık hikayesi bağlamında ortaya çıktı.
Yatırım şirketi Avellino & Bienes'in iki müşterisinden şikayet geldi. Madoff sonunda müşterilerin parasını iade etti ve dava kapatıldı.
2004 yılında, SEC'in Şikayetler ve Soruşturmalar Bölümündeki avukatlardan biri olan Genevievette Walker-Lightfoot, üstlerine Madoff davalarında bir takım açıkça şüpheli unsurların bulunduğunu bildirdi; Ancak yetkililer soruşturmanın durdurulmasını ve halihazırda bulunan materyallerin kendilerine teslim edilmesini talep etti. Yöneticilerden biri olan Eric Swanson, Bernard'ın yeğeni Shana Madoff ile 2003 yılında tanıştı; 2006'da nişanlandılar ve 2007'de evlendiler. Ancak bunun Madoff'a pek faydası olmadı. Ona karşı şüpheler 1999'da dile getirilmeye başlandı - o zaman mali analist Harry Markopolos, Bernard'ın iddia ettiği kârların ne yasal ne de matematiksel olarak imkansız olduğunu söyledi. SEC bu açıklamaları görmezden geldi; ancak türev piyasasının en büyük oyuncuları Madoff'a bulaşmamayı tercih etti; raporları gerçekten de şüpheli derecede iyi görünüyordu. Wall Street'in en büyük oyuncuları da Bernard'ın şirketlerine yatırım yapmadı.
Bernard Madoff, 11 Aralık 2008'e kadar menkul kıymet dolandırıcılığıyla suçlanmamıştı; Görünüşe göre, kendi çocukları onu federal yetkililere teslim etmişti; Bernard kısa bir süre önce tüm fonun son derece sahtekarlık niteliğini ve tamamen başarısızlığını itiraf etmişti.
Madoff 10 milyon dolarlık kefaleti ödedi ve bir süre 24 saat gözetim altında kaldı.
insanlar 12 Mart 2009'da Madoff, 11 federal yasayı ihlal etme suçunu kabul etti. Bernard, cezasını hafifletebilecek olmasına rağmen hükümetle bir anlaşma yapmadı; Madoff'un suç ortaklarını ve asistanlarını teslim etmek istemediğine inanmak için nedenler var. Bernard, itirafında 1991 yılında hile yapmaya başladığını açıkladı; Şirket herhangi bir yatırım yapmadı; aslında Madoff, klasik saadet zinciri şemasına göre bir mali piramit yarattı. Bernard, aldığı parayı kişisel banka hesabına yatırdı; Oradan gerekirse temettü ödemek için para çekti. Madoff, eninde sonunda normal yatırım faaliyetlerine geçmeyi planladığını ancak bunu hiçbir zaman başaramadığını belirtti; Bernard, girişiminin kaçınılmaz çöküşünü biliyordu ama artık hiçbir şeyi değiştiremiyordu.
29 Haziran 2009'da Madoff 150 yıl hapis cezasına çarptırıldı; Avukatlar başlangıçta sanığın yaşının ileri olması nedeniyle çok daha mütevazı bir süre (7-12 yıl) talep etti.
13 Ekim 2009'da Madoff ilk hapishane kavgasına girdi. Hapishanede genellikle oldukça zor zamanlar geçirdiği biliniyor - dolandırıcı, yalnızca stresten dolayı cilt sorunları yaşamaya başladı. Diğer mahkumlar, Bernard'ın cezasını çekmesini açıkça kolaylaştırmadı - örneğin, Aralık 2009'da Madoff, bir dizi yüz yaralanmasıyla (ve söylentilere göre kırık kaburgalar ve delinmiş bir akciğer) hastaneye kaldırıldı; Bu yaralanmaların kesin kaynağı bilinmiyor ancak mahkumlardan biri başka bir kavganın sinyalini verdi. Ancak Madoff, evine yazdığı mektuplarda hapishanede kendisine "bir mafya babası gibi" davranıldığını iddia etti.
